生命人寿个险基本法.doc

附件： 个人保险营销制度与待遇管理办法（2005版） 我们的信念 通过稳健经营与国际化的专业管理，以稳定的资本回报和长期的资产增值提升股东、客户、员工乃至全社会的价值，让所有人分享生命人寿的经营成果，实现“携手提升生命价值”的目标。 我们的价值观 专业：为客户提供健全、专业、适合的保险保障和理财增值服务。 忠诚：爱岗敬司，诚信展业，遵纪守法，为公司创造价值。 分享：关爱同仁，共同成长，共享成功的喜悦。 团队：提高团队经营水平，增强团队凝聚力，建设团队品牌。 我们的使命 建设有控制的规模队伍，在规模的基础上逐步培养、建设精兵队伍。以先进的产品、诚信专业的服务，为客户提供保险保障和理财增值服务，从而提升客户的生命价值和人生价值。  目 录 第一章 总则 5 第二章 营销人员组织架构及工作职责 6 第一节 营销人员组织架构 6 第二节 营销人员工作职责 7 第三章 营销人员聘用与离、退司 10 第一节 营销人员的聘用 10 第二节 营销人员的离、退司 13 第四章 营销人员日常管理 15 第一节 营销人员差勤管理 15 第二节 营销人员早、夕会管理 17 第三节 营销人员品质管理 20 第四节 营销人员职业道德和销售守则 26 第五节 分红险销售资格管理 27 第五章 营销人员考核 29 第一节 营销人员职级晋升 29 第二节 营销人员职级维持 30 第六章 营销人员待遇 33 第七章 营销人员福利 40 第八章 营销人员组织归属 42 第九章 附则 45  第一章 总则 第一条 为体现生命人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）营销战略与导向，满足营销人员职业生涯规划的需要，提高保险契约品质及经营绩效，规范公司营销人员展业行为，特制定《生命人寿个人保险营销制度与待遇管理办法》（亦称《基本法》，以下称本办法）。 第二条 本办法所称营销人员指符合本公司聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，并与公司签订《保险代理合同书》，从事人身保险推销、服务、人员推荐、辅导、管理等工作的人员。 第三条 营销人员聘用、活动管理、差勤、奖励、工作规范及业务品质等事项，均依照本办法进行管理。 第四条 本办法不得作为竞赛奖惩工具，随意加以变动。各机构不得采用行政或其他手段对本办法进行更改。 第二章 营销人员组织架构及工作职责 第一节 营销人员组织架构 第五条 营销人员根据职能分为业务体系和营销管理体系共5层15个职级。其中，业务体系分为业务层、专业业务层共6个职级，营销管理体系分为营销经理层、分区经理层、营销总监层共9个职级。 第六条 营销人员组织架构如下所示：  第二节 营销人员工作职责 第七条 业务体系包括业务层和专业业务层，是主要负责公司产品销售和客户服务工作的营销人员。 一、业务体系包括以下6个职级： 职级名称 英文名称 英文简称 寿险代理人 Life Insurance Agent LIA 寿险顾问 Life Insurance Consultant LIC 业务主任 Business Supervisor BS 高级业务主任 Senior Business Supervisor SBS 业务经理 Business Manager BM 高级业务经理 Senior Business Manager SBM 二、业务层包括寿险代理人（LIA）和寿险顾问（LIC）两个职级。寿险代理人（LIA）无招募权。寿险顾问（LIC）有招募权，但对其推荐的营销人员只存在推荐关系，不形成管理关系代数。专业业务层包括业务主任（BS）、高级业务主任（SBS）、业务经理（BM）和高级业务经理（SBM）四个职级。专业业务层有招募权，但对其推荐的营销人员只存在推荐关系，不形成管理关系代数。 三、业务体系工作职责 （一）拜访客户，宣传生命人寿保险股份有限公司的企业文化，宣传保险知识，推销公司的寿险及相关产品； （二）签约（包括陪同客户体检、初步核保工作），收取保费，并按公司规定向客户开具收款凭证，完成业务指标； （三）送达保单，为客户提供相应的售后服务； （四）参加公司的早、夕会、业务会、培训及公司规定的各项活动； （五）拟定年度计划和每月工作计划，每日填写拜访记录； （六）寿险顾问(LIC)及专业业务层人员可推荐人员入司选择营销管理体系发展道路； （七）遵守公司的各项规章制度，完成公司交办的其它工作。 第八条 营销管理体系是指兼顾个人销售、组织发展与团队经营的营销人员。营销管理体系人员包括营销经理层、分区经理层和营销总监层。营销管理体系人员有招募权，接受公司委托，遵守法律、法规、行业规定和公司相关规章制度向社会招聘、培养符合公司要求的营销人员。营销管理体系任职人员必须按公司既定方针经营管理本营销团队的所有营销人员，并有