资产配置游戏的价值塑造及说明.ppt

热烈欢迎 全国的金朝阳财富家人！ <资产配置实盘游戏> IFC资产配置投资演练 【沙盘引入】 【资产配置模型】 寻找、设立一个适合自己的投资组合，寻找一个能保证本金安全，享受资产稳定提升、长期复利增长的财富自由的模式。 如何做到？ 资产配置的四大核心 规划 策略 配置 优化 资产配置的10大步骤 1、目标排序 2、盘点家底3 、了解本金4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标9、资产配置的防火墙 10、定期财务诊断 住宅地产 股票 基金 债券 保险 商业地产 资产配置的6大工具 保险 债券 基金 股票 住宅房地产 人生财产的保障：回报率低，占净资产的1-2%，不宜多投。 是信用及杠杆性投资的现金流保护神：占净资产投资的10-20%，8-12%增值，4-8%抗风险。保本金。 成长性投资：必要时可用于现金流。占净资产的10-20%。 进取性投资：成长快、利润高，有较大的复利增长收益。占净资产的20-30%。 进取性加杠杆投资：单利增长，总资产放大为主要增长点。占净资产的10-20%。 激进性加长杠杆投资：单利增长，总资产每年以倍数增长。占净资产的20-40%。 商业地产REITS 资产配置中各种工具的角色及功能如何体现？ 1、创造长期稳定的现金流 2、信用最大化 3、学会拥有自己熟悉的投资 工具 4、灵活使用融资杠杆 5、制定一生的规划,确定投资策 略,做好资产配置,定期优化 投资组合,降低风险,使财富 增长最大化。 投资理财五大定律 资产增值5大定律 放大总资产，就要融资来配置负债 我们的总资产放大到不超过哪个数值才是安全的？ 那个安全的红线在哪里？ 如何管理我们融资杠杆的长度？ 投资预测表 资产增值5大定律 信用最大化 灵活使用融资杠杆 学习拥有投资工具 做好投资组合及资产配置，降低风险， 使资产增值增长最大化 创造长期稳定的现金流 现金流量表 净资产分布在各个投资工具里，会有不同的比例 因为每个人有不同的投资性格和资产状态，这些比例是不相同的。 这些比例的组合，就形成了我们资产配置的 策略 那么，哪一种策略适合你？ 融投资过程中的细节问题 现金流的问题，是每个人都会面临的课题 现金流马上就断了,房子无法供款了, 怎么办？ 在投资过程中，可用现金到哪里找？ 正确思路是什么？ 资产涨了， 现金如何调配？资产如何调整？ 那么优先买哪个？优先卖哪个？ 怎样分析？ 资产跌了， 要透过买卖来调整净总比， 那么优先买哪个？优先卖哪个？ 怎样分析？ 不同的行情状态下， 信用、杠杆、现金流该怎样配合？ 如何充分挖掘杠杆、信用和现金流的组合效应？ 所有投资过程的核心细节问题 都可以在游戏中体会出答案！ 期待每个小组认真完成游戏并做好总结， 在【游戏点评】中跟大家分享和交流！ 所有教练参与场地布置 游戏要求 提前完成游戏的伙伴，不可以离队，要给伙伴提供支持，包括纸张和文具的服务 每位学员收取100元，作为游戏奖励基金 每组助教协助收取登记姓名，再统一交给张小慧教练 IFC资产配置实盘投资 【游戏说明】 游戏规则及获胜条件 1、 全程参与，独立计算，自由投资； 2、要求每一轮优化后的净总比≥30%；（新一轮行情出现以后，无论如何调整，也无法将净总比调整到≥30%以上者，视为破产出局。） 3、保险、债券、基金、股票、房产5大投资工具必须同时使用，不能清空任意工具；（债券基金以千为单位购买股票以百为单位购买） 4、每一轮的期末现金结余不得＜0； 5、算账清晰、准确； 6、资产稳定增长（价值投资）； 7、按时交卷； 以小组为单位选出符合以上标准的学员，且总资产额最高的，评选出1~3等奖！ IFC资产配置模拟实操演练第四轮(正式版) 姓名： 第 组 第 轮 资 产 负 债 表（优化前） 现 金 流 量 表 单位:万元 资 产 负 债 表（优化后） 资 产 负 债 项目名称 流入 流出 结余 资 产 负 债 类别 名称/单位 本回单价 数量 总值 （万元） 名 称 累积贷款 1、现金(上轮结余) 　 　 　 类别 名称/单位 本回单价 数量 总值 （万元） 名 称 累积贷款(万元) 2、工资收入 　 　 　 流动资产 保险(元) 　 　 　 3、信用贷款 　 　 　 流动资产 保险(元) 　 　 债券(元) 　 　 4房产加贷 ⑴公寓加贷 　 　 　 债券(元) 　 混合基金(元) 　 　 ⑵豪宅加贷 　 　 　 混合基金 (元) 　 金牛农业(元) 　 　 ⑶商业地产 加贷 　 　 　 金牛农业 (元