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金融业反洗钱岗位考试相关题目精选 第一章??反洗钱内部控制制度 （一）判断改错题 1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对） 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（对） 3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（错） 错误。改正只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时内部控制才能产生最大的效果。 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（对） 5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（对） 6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（错） 错误。改正应当。 7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（对） 8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（错） 错误。改正客户风险分类是客户身份识别中的重要内容银行必须开展此项工作。 9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作互相独立而不联系在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错） 错误。改正可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联在对 可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。 10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错） 错误。改正对于系统中抓取出的可疑交易应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后将真正可疑的交易上报中国人民银行。 11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题防范合规风险的有效手段和保障措施。（对） 12、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对） 13银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（错） 错误。改正银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。 14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的其直接责任人只需改正不必受到法律处分。（对） 15、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构战略的必需要求只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（对） 16、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险 进行预防和控制这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（错） 17、内部控制的核心是有效防范洗钱风险因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点充分考虑各个业务环节潜在的风险通过适当的程序、措施避免和减少风险。（对） 18、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（对） 19、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行而无需进行人工分析以筛选过滤实质不可疑的交易。（错） 20、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题防范合规风险有有效手段和保障措施。（对） （二）不定项选择题 1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?（A、B、C、D、E） A员工的专业能力 B员工的职业操守 C员工的诚实程度 D领导层对内部控制重要性的认识和态度 E领导层对管理内部控制制度采取的措施 2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（A、B、C、D） A组织管理和工作流程 B账户监控措施 C保密规定 D资料保存 3、反洗钱内部审计包括哪些环节?（A、B、C、D） A检查发现问题 B通报问题 C跟踪整改 D责任认定 4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（A、D、E）。 A培训对象应包括高级管理层。 B只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训 D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E培训的对象是银行的全体人员 5、以下说法正确的是（A、B、D）。 A银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估 C银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责 D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求 6、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么（A、B、D） A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 7