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Company Logo Company LOGO 融资租赁业务流程 2012-11 Company Logo * 一、项目的沟通 二、项目的审查和评估 三、项目的前期策划 四、买卖合同的签订 五、融资租赁合同的签订 六、买卖合同的履行 七、融资租赁合同的履行 八、融资租赁合同的终止 项目的沟通 1.融资租赁公司寻找出租人，进行市场开发，或者承租人向租赁公司 提出租赁申请， 2.融资租赁公司与承租人进行初步的洽谈，达成合作意向。承租人填写融资租赁申请表。 3.出租人和承租人对双方的资信情况进行相互审查。 出租人：关注承租人的盈利能力和信用状况。 承租人：主管出租人的资质和资信状况。 4.洽谈结束后，客户经理应及时向主管汇报所了解的客户信息，并撰写递交会谈纪要。会谈纪要需要包括会谈主体的基本情况、获取的重要信息以及可能存在的问题和解决办法。 Company Logo * 项目的审查和评估 1.融资租赁公司对承租人的资信状况进行审查，需要承租人提供以下资料： 基本情况 （1）承租人的简史及基本情况介绍； Company Logo * Company Logo * 流程概览 投资业务流程分为三阶段：调查阶段、交易阶段、投后管理与退出阶段。 各个阶段包括以下具体内容和目标： 业务阶段 业务内容 主要业务目标 调查阶段 项目搜集 通过主动寻找和外部推荐，获取项目信息和投资机会 初步调研 熟悉行业概况，初次拜访企业，了解企业基本信息，完成立项材料。 立项会 组织组内评审，对项目和行业进行初步评价，并提出下一步工作重点 尽职调查 对项目公司的市场、管理、团队、技术、财务等方面进行全面调查，判断投资风险，形成尽职调查报告 部门审核 部门内部对项目进行总体评价，形成评价意见，决定是否进入交易阶段 交易阶段 交易谈判 中介调查前初步约定交易框架，签订意向性协议；中介调查和，根据中介报告洽谈具体的投资的投资条款 投委会 中介调查前，审议框架协议；中介调查后，审议投资合同，形成投资决议 中介调查 聘请会计师事务所和律师事务所进行财务和法律尽职调查 董事会 根据投委会意见，形成最终投资决议 交易执行 签署交易合同，办理工商过户，完成实际出资 退出阶段 后期管理 按月或季度更新项目公司日常经营情况和财务报表，履行股东职责，适时提出退出建议 退审会 审议退审建议，形成退出意见 董事会 根据退审会意见，形成退审决议 退出执行 根据退审决议的要求，出售公司股票或项目公司股权 Company Logo * 项目投资流程示意图 /供讨论/ Company Logo * 流程一：考察项目 考察项目 做项目 管理项目 1 2 3 投资策略 项目选择 高成长细分行业的领先者 拥有经过业绩验证的可靠的商业模式 考察标准 /供讨论/ 企业类型 未来3-5年内处于景气周期,是否属于公司的投资专业领域。 行业特征 项目是否存在投资限制 公司可用于投资的资本 不做未经尽调的突击投资 投资限制 是否属于国家鼓励支持抑或有所限制的行业 国家产业政策 考察项目时，必须首先分析项目是否符合国家产业政策和公司的投资策略： Company Logo * 流程一：考察项目 考察项目 做项目 管理项目 1 2 3 项目选择工作安排 /供讨论/ 1、全年年预计收到多少份商业计划书/项目介绍，平均每周或者每个月多少个 2、项目经理初选，一个工作周期内筛选至少几个项目进入前期尽职调查，全年共计多少个预尽调项目 3、定期召开预审会，立项并展开正式尽职调查，全年预计一定数量的正式立项 4、全年预计多少个项目获得投资 投资策略 项目选择 考察标准 Company Logo * 流程一：考察项目 考察项目 做项目 管理项目 1 2 3 企业在行业链中所处的位置、企业产品所占市场份额、生产规模、核心技术等；同行业其他企业与企业相比优劣势；企业的薄弱环节；未来潜在竞争对手以及进入行业的障碍等 /供讨论/ 核心竞争力 分析企业所处的行业是否符合公司投资领域：市场规模与发展速度；替代产品和互补品的市场；与同类产品相比该产品技术的优越性、产品竞争力、上市最佳时机；是否能提高市场份额，该产品有无政策上的鼓励或限制 行业发展趋势 包括被投资企业的估值、投资方式及规模、持有期限、退出方式及退出时的估值预计等 投资获利水平 创业者或管理层是否是具有一定的能力、素质和开阔眼界的企业家以及他们的 人生观、道德品质；对行业的洞察力；对从事的技术领域的洞察力；对技术商品化的能力；对获取资金的态度及使用资金的能力；以及包括性格等在内的综合素质等 管理层 投资策略 项目选择 考