国际金融业反洗钱监管：发展、挑战与政策趋势.pdfVIP

叁墼墨鳖 呈丝!! INANCE AND ECONOM ) 国际金融业反洗钱监管：发展、挑战与政策趋势 一童文俊 考察 国际金融业反洗钱监管的发展可以发现 ，随着金融业反洗钱监管的持续深入 ，其 自身的一些问 题也逐渐 引起人们 的关注甚至质疑 ，包括金融机构反洗钱成本居高不下、预 防和遏制洗钱 的效果并未明 显提升、金融机构对反洗钱监管制度 的认识差异较大等等。从政策趋势的角度来看 ，解决这些问题需从运 行体系、制度架构和政策工具等方面提高金融业反洗钱监管的有效性。 关【键词]国际金融业 ；反洗钱；监管 中【图分类号]F831．6 [文献标识码]A 文【章编号]1006—169X(2009)11-0013～04 童文俊(1976一)，男，安徽宜城人 ，中国人民银行上海总部，经济学博士。(上海 200120) 一 、 国际金融业反洗钱监管的发展 作并着手起草 国际反洗钱 的通行规则 ．并取得 了两项重 20世纪六十 、七十年代 ，反洗钱 问题