案件风险防控试题三.docVIP

案件风险防控试题（辽阳三） 填空题 10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。 2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规范和综合管理。5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和内外账)六相符。7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。9、内部控制应当以防范风险、(审慎经营)为出发点。10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。二、单项选择题 10分 每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。A及时? B全面、审慎? C有利 D系统2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划