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金融机构反洗钱培训 反洗钱的目的、意义与原则 金融机构在反洗钱中应承担的一般责任 银行业金融机构大额与可疑交易报告的范围 法律责任 一、反洗钱的目的、意义与原则 （一）洗钱与反洗钱 1、 “洗钱”一词的原始含义就是把弄脏的钱洗干净，即把脏污的硬币清洗干净。 2、洗钱的基本含义。所谓“洗钱”，就是指将某些严重犯罪的违法所得及其收益，通过有预谋、有计划的活动，以提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外，以及通过其他方法进行掩饰、隐瞒，从而消灭犯罪线索和证据，将其清洗为表面合法所得的行为。 3、所谓反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒上述犯罪行为所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》的规定采取相关措施的行为。 （二）反洗钱的目的和意义 1、目的：犯罪分子将犯罪所得的赃款，通过洗钱这另一种犯罪行为，使其合法化，从而达到可以公开使用的目的。 2、意义：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于