平安年年红1号.doc

平安年年红1号 集合资产管理计划说明书 管理人：平安证券有限责任公司 托管人：农业银行 目 录 一、重要提示 2-1-1 二、释 义 2-1-2 三、集合计划介绍 2-1-5 四、集合计划有关当事人介绍 2-1-10 五、委托人参与集合计划 2-1-15 六、集合计划的成立 2-1-19 七、投资理念与投资策略 2-1-20 八、投资决策与风险控制 2-1-31 九、投资限制 2-1-38 十、集合计划的资产 2-1-39 十一、集合计划的资产估值 2-1-40 十二、费用支出 2-1-44 十三、收益分配 2-1-47 十四、管理人自有资金参与集合计划 2-1-49 十五、集合计划的退出 2-1-50 十六、集合计划的会计和审计 2-1-55 十七、集合计划的终止和清算 2-1-56 十八、信息披露 2-1-58 十九、风险揭示 2-1-60 二十、特别说明 2-1-63  一、重要提示 本说明书依据《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称《试行办法》）及其他有关规定制作，管理人保证说明书的内容真实、准确、完整。 中国证监会本，但中国证监会对本的任何决定， 管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。 集合计划说明书或本集合计划说明书：指平安年年红1号集合资产管理计划说明书。 集合计划合同：指平安年年红1号集合资产管理计划合同。 托管协议：指平安年年红1号集合资产管理计划资产托管协议。 推广协议：指平安年年红1号集合资产管理计划推广协议。 《试行办法》：指2003年12月18日中国证监会发布并于2004年2月1日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》。 《通知》：指2004年10月21日由中国证监会发布的《关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知》。 元：指人民币元。 中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 集合计划管理人：指平安证券有限责任公司，简称平安证券。 集合计划托管人：指农业银行，简称农行。 推广机构：指平安证券、农业银行、深圳市商业银行的指定营业网点及经监管机构核准的其他金融机构。 注册登记机构：指办理本集合注册登记业务的机构。本集合的注册登记机构为 集合计划合同当事人：指受计划合同约束，根据计划合同享有权利并承担义务的计划管理人、计划托管人和计划份额持有人。 委托人：指依合同本计划 持有人：指依据集合计划合同和集合计划说明书参与本计划 个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于集合资产管理计划的自然人投资者。 机构投资者：指依法可以投资集合资产管理计划，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 集合计划账户：指注册登记机构为委托人开立的、记录其持有的集合计划份额余额及其变动情况的账户。 交易账户：指投资者在办理认购时，在推广机构开设的资金账户，用于投资者参与本集合计划资金的划拨。 成立日：指集合计划达到集合计划说明书和集合计划合同规定的成立条件后，管理人通告本计划成立的日期。 推广期：指自中国证监会对本集合计划说明书出具批准函之日起不超过六十日。 封闭期：指不接受参与、退出等业务的工作日。 开放期：指投资者办理计划参与、退出等业务的工作日。 存续期：指计划成立并存续的时间。 参与金额：指客户参与本集合计划时的委托金额，未扣除参与费。 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常工作日。 T 日：指管理人在规定时间受理投资者参与、退出或其他交易申请的工作日。 T+1日：指T日的下一个工作日。 参与：指投资者申请购买本集合计划份额的行为。 退出：指计划持有人按集合计划合同规定的条件要求收回全部或部分委托资产的行为。 不可抗力：指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素，包括：相关法律法规的变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或无人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；战争或动乱等。 计划份额：指持有人持有的计划单位的数额。 管理人份额：指管理人以自有资金参与本计划所持有的计划份额。 单位面值：指集合计划份额面值，每份1.00元。 资产总值：指集合计划所购买的各类有价证券、银行存款本息、以及其他资产所形成的价值总和。 资产净值：指本集合计划资产总值减去负债后的净资产值。 单位资产净值：指计算日集合计划资产净值除以计算日集合计划单位总份额的金额。 三、集合计划介绍 （一）集合计划名称 平安年年红1号集合资产管理计划。 （二）集合计划类型 非限定性集合计划。 （三）业绩比较基准 本计划业绩比较基准=天相开放式基金指数×50%+上证综指×35%+天相转债指数×5%+银行活期存款利率×10% （四）集合计划投资目标 基于资金安全性、流