银行掉存通业务培训解析.pptVIP

一、产品定义 “外汇掉存通”，是指在客户符合国家外汇管理政策的前提下，为客户提供的一种组合型汇率风险管理产品。产品由一笔欧元/美元的外汇掉期+一笔欧元存款组合而成。 掉期外汇买卖(Foreign Exchange Swap)是交易双方约定以一定数量货币A按照一定汇率（一般为市场汇率）交换货币B，并在未来约定日期以约定价格用货币B反向交换同样数量的货币A。 掉期外汇买卖属于外汇交易业务的一种，根据交易币种、交易期限的不同可灵活组合。 二、目标客户 该组合产品主要针对有美元存款的优质国际业务客户群体，单笔金额需要超过300万美元，均可作为目标客户。 三、申办流程 （一）客户评估 使用《客户评估表》，对首次办理掉期外汇买卖的客户进行适合度的评估，评估有效期最长为一年（含），一年后必须重评。 （二）签定协议 凡向我行申请办理掉期外汇买卖的客户，应与我行签定统一格式的《代客风险管理业务协议》,并提交《有权签字人授权书》，签字和盖章应当合法有效(均需由有权人签字并加盖单位公章及骑缝章)。 三、申办流程 （三）风险揭示与客户确认 我行向客户提供《中国工商银行法人客户金融衍生业务风险提示函》，客户阅读后签字确认完全理解交易条款及其