2014支票管理制度.docxVIP

支票管理制度目的因支票具有变现能力较差，容易伪造等特殊性，为规范分公司支票管理，系统性减少支票风险，保证我司支票安全，特对支票管理做如下规定：收客户支票管理收支票客户审查收支票客户审查中业务部门职责如下:业务部门应对收支票客户建立详细客户档案，至少应包含：公司或个人全称、公司注册证明、客户店址、法人代表合法证件复件、资产负债情况、资金概况，支票签字人样板，并将经审核后的《收支票客户名单》交分公司财务进行存档备案。客户如以第三方名义开具支票的，必须由业务部门审查后向财务部先做好备案登记，否则财务部有权拒收。收客户支票时，业务部应对客户支票进行预审。财务部门在收支票客户审查中，对存在以下情况之一的客户不得通过支票审查，退回业务部门进行书面（含邮件）审批：零散客户跟公司业务次数少于三次。业务部门对客户详细信息不清楚，未建立客户详细档案的，未在备案的《收支票客户名单》中的，客户以第三方名义开支票却未在财务备案的。有连续两次弹票的，且自第二次弹票之日起未过3月的。3月内累计弹票超过3次的。收客户支票分公司财务部指定专门岗位管理客户支票。收客户支票时必须对支票以下信息进行审查：客户是否在审批备案名单之列。客户弹票记录是否符合第一点受益人（抬头）、日期、小写金额、大写金额是否正确。支票签字人是否与客户备案签字人签字样板想吻合。支票信息是否有改动，如果有改动是否有签字人签名确认。客户以第三方名义开