企业票据池业务操作指南.pptxVIP

企业票据池业务操作指南v22016.01 股份财经中心资金科Catalog 目录PART 1： 票据池业务简介PART 2： 票据池收益PART 3： 票据入池出池手续PART4： 开票手续PART5:票据集中分配1票据池业务简介传统票据池概念 “票据池” 原意是将票据全部外包给银行，银行为客户提供票据鉴别、查询、保管、托收等一揽子服务，并可以根据客户的需要，随时提供汇票的提取、贴现、/view/191573.htm质押开票等融资保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。该产品适用于票据往来量非常大，暂时没有贴现需求的大型集团客户，如钢铁、汽车、石化、电力物资等重要客户。现代票据池概念 与传统意义上的票据池管理思路相比，现代票据池概念，一是“池子”建在企业（或企业集团）内部，如企业（或企业集团）的职能部门----财务部，或企业集团下属的非银行金融机构----财务公司，而不是建立在外部商业银行；二是票据池管理，既包括票据实物的集中保管，也包括票据行为（如开票、贴现、背书、票据追索、到期支付与托收）的集中管理；三是进入到“池子”中的票据，是广义上的票据，不仅包括商业承兑汇票和银行承兑汇票，还可以包括企业（或企业集团）创设的内部票据。1票据池业务简介北汽股份票据池概念 北汽股份的票据池概念沿用传统意义上的“票据池”，本部与商业银行签订票据池服务协议，成员企业通过