银行机构可疑交易报告及案例分析.pptVIP

杭州中心支行反洗钱处 银行机构可疑交易报告 人民银行杭州中心支行反洗钱处 胡莹 金融机构忠实履行反洗钱义务是反洗钱体系运作的基础和关键。 金融机构反洗钱义务： 建立健全反洗钱内部控制制度; 建立执行客户身份识别制度; 大额和可疑交易报告； 建立客户身份资料和交易记录保存制度; 开展反洗钱培训和宣传。 一、可疑交易报告管理有关规定 （一） 我国现行的交易报告制度 《反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （二）可疑交易报告主要内容 1、报告标准： 　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第11条，规定了银行业金融机构18类报告标准。 　　《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了金融机构7类报告标准，第九条规定了4类涉及黑名单的可疑交易报告。 　　《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第26条规定金融机构5类报告标准。 2、“总对总”报告主体和途径： 金融机构应当通过其总部或总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。 　　　 　　3、重点可疑交易的报告：