2014年中级金融专业精讲我国的金融调控监管机构及其制度安排.doc

2014年中级金融专业精讲：我国的金融调控监管机构及其制度安排 　　二、我国的金融调控监管机构及其制度安排 　　我国金融监管体系为分业监管模式。监管机构主要有： 　　人民银行 　　银监会、证监会、保监会 　　国家外汇管理局 　　国有重点金融机构监事会 　　金融机构行业自律组织 　　(一)中国人民银行 　　中国人民银行的历史沿革：1984年1月1日起，人民银行专门行使中央银行职能。 　　1.中国人民银行的性质和地位 　　(1)性质： 　　中国人民银行是中国的中央银行。 　　①发行的银行; 　　②政府的银行; 　　③银行的银行。 　　(2)地位： 　　在国务院领导下，具有相对独立性：财政不得向中国人民银行透支;中国人民银行不得直接认购、包销国债和其他政府债券;不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。 　　2.中国人民银行的职能(18项) 　　总结起来是以下几个方面： 　　(1)发行的银行:发行、管理人民币、制定执行相关政策(货币政策、人民币汇率政策等)。 　　(2)银行的银行:监督银行间各种市场(同业拆借市场、票据市场、外汇市场、黄金市场)，制定规范金融控股公司的规则并执行，承担最终贷款人的责任。(对银行业务的监管转由银监会执行) 　　(3)国家的银行:经理国库、代表国家参与有关国际金融活动、国务院交办的其他事项。 　　(4)监督管理的银行:拟订金融发展与改革规划、完善金融机构运行规则、支付结算规则、金融统计、金融信息化、反洗钱、社会信用体系(征信)建立等。 　　【例·多选题】(2011真题) 　　根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有(　)。 　　A.防范、化解系统性金融风险 　　B.经理国库 　　C.包销国债 　　D.制定和执行货币政策 　　E.向政府提供贷款 　　【正确答案】 ABD 　　【答案解析】本题考查中国人民银行的职责。 　　(二)银行业监督管理委员会 　　我国银行业监管体制的沿革: 　　无专门的监管法规和机构(1984年以前) 　　人行监管(1984年以后) 　　银监会(2003年4月,对银行业的监督职能由中国人民银行划转给中国银监会。) 　　1.中国银监会的性质 　　国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由银监会批准设立的其他金融机构。 　　注：误区，银监会不仅监管银行类金融机构，不能顾名思义。 　　2.银监会的职责(16项) 　　(1)市场准入监管：银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围。 　　(2)银行经营监管(重点职能):制定银行业金融机构及业务活动监督管理的规章规则、金融机构的董事和高管的任职资格管理、金融机构经营规则、业务活动(并表监管、经营相关数据统计)、风险状况、突发事件、接管或重组可能发生信用危机的银行业金融机构、撤销违法经营、经营不善的银行金融机构、查处涉嫌金融违法金融机构工作人员，取缔非法从事银行业金融机构业务活动。 　　(3)其他监管职能:负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作、国务院交办其他事项。 　　【例·多选题】(2012真题) 　　下列金融机构中，由中国银行业监管委员会负责监管的有(　)。 　　A.财务公司 B.期货公司 　　C.信托投资公司 D.金融租赁公司 　　E、金融资产管理公司 　　【答案】ACDE 　　【解析】本题考查中国银行业监管委员会的相关知识。中国银监会根据国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构。 　　(三)中国证券监督管理委员会 　　中国证监会的历史沿革： 　　1992年10月国务院证券委员会、中国证监会成立 　　1998年4月合并 　　证监会的主要职责( 13 项) ： 　　(1)市场准入监管(机构和产品准入)： 　　境内公司境内外股票、可转债、期货合约发行上市、交易、清算的监管。 　　(2)对机构及其业务的监管 　　对上市公司、证券期货交易所、证券业协会、期货业协会、证券期货经营机构、证券投资基金、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构、基金托管机构资格审批、会计师事务所、资产评估机构所从事的证券业务。 　　(3)对从业人员管理 　　对相关机构的高管，证券业、期货业从业人员资格管理，会计师事务所、资产评估机构所从事证券业务的人员管理。 　　(4)其他职责 　　证券期货行业的对外交往、国际事务合作，国务院交办的其他事项。 　　【例·单选题】(2012真题) 　　在我国，负责对期货市场进行监管的机构是(　)。 　　A.中国人民银行 　　B.中国银行业协会 　　C.中国证券监