基金基础1_70题_答案.doc

第一篇 基金行业概览 1-5DDBAC6-10DACBA11-15BBADC16-20DBDAC21-25CBBCC26-30CCDDB31-35ABDDB36-40BBBCD41-45DCBBC46-50CACAD51-55DCABB56-60AADCB61-65DDDCC66-70ADCCD71-75BACAD76-80DCCBB81-85DDDAA86-90CDBAC91-95BDDCC96-100DBBDD101-105BABAD106-110AABDD111-115CADCC116-120AACBC121-125CBCCA126-130DDDCD131-135DCCCC136-140CADBB 1.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：26 解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。 2.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：49 解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 3.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 4.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：50 解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。 5.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：41 解析：ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。 6.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：40 解析：国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。 7.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：47 解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票：(2)可转换债券；(3)剩余期限超过397天的债券；(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；(6)流通受限的证券。 8.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：30 解析：2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。 9.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：23 解析：封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。 10.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：48 解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。 11.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。 12.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：50 解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。 13.参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：51 解析：南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金-南方避险增值基金。 14.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：54 解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。 15.参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：28 解析：相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。 16.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：16 解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 17.参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：15 解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。 18.参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：38 解析：根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效