提升消费金融作业管理p107.ppt

* * * * * * * * * * 2006.7 visa網站:成年人口數約1700萬，其中持有信用卡人約53%，換算後約901萬人，惟去年同期之流通卡數(403萬卡)較今年高 * 2006.7 visa網站:成年人口數約1700萬，其中持有信用卡人約53%，換算後約901萬人，惟去年同期之流通卡數(403萬卡)較今年高 * 2006.7 visa網站:成年人口數約1700萬，其中持有信用卡人約53%，換算後約901萬人，惟去年同期之流通卡數(403萬卡)較今年高 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 風險管理原則及作業程序1 受委託機構應遵循相關法令，如金控法、銀行法、洗錢防制法、電腦處裡個人資料保護法等 建立評估委外作業風險及效益之制度 評估受委託機構軟硬體設備： 營業辦公場所/庫房/機房門禁管理、錄影設備、錄音設備 電腦設備設置密碼管控，無儲存裝置 受委託機構應就廠區安全、資訊資產、人員及作業流程等訂定管理規章，並確實遵守 客戶資金料文件應有專人保管，並置放於有加鎖之設備 客戶資料應定期銷毀，以確保客戶資料安全 * 風險管理原則及作業程序2 制定足以辨識、監督及控制委外風險之管理措施 受委託機構於內部控制制度