金融机构协助法机关查询冻结扣划案件款项时应注意的问题.docVIP

PAGE PAGE 3 金融机构协助执法机关查询冻结扣划案件款项时应注意的问题 金融机构受理执法机关对银行帐户查询、冻结和扣划(简称查冻扣)等措施，是一项经常性工作。近年来一些金融机构对查冻扣采取的程序和措施不一，其从业人员对相关规定不甚了解，在协助执法机关查询冻结扣划案件款项过程中常发生不作为或违法行为，以致执法机关处罚金融机构单位或经办人员的事件。现笔者根据有关法律文件提出有关注意事项，引起关注。 ???? 案例：2007年6月25日河南省南阳市地方法院因经济纠纷案件到唐山市汉沽管理区一家金融机构办理查询冻结事谊，该金融机构负责人考虑到“此冻结账户”是通过营销手段揽取的存款，故授意经办人员将资金临时转出，提供给办案人员一份只有少量资金的余额表，办案人员要求金融机构继续提供“此冻结账户”近期业务明细表，发现当天有大额转账业务，后经进一步核实票据，确认该金融机构以“故意隐匿查询资金，妨碍司法执行”为由对其单位处以30000元的罚款，并如数划走了案件纠纷款项400500元。 ??? 一、如何规范协助查询、冻结、扣划事项 ??? （一）金融机构经办人员应当核实的手续： ??? 1、查询：工作证件+协助查询存款通知书； ??? 2、冻结：工作证件+协助冻结存款通知书（主要负责人签字）+冻结存款裁（决）定书； ??? 3、扣划：工作证件+协助扣划存款通知书（主要负责人签字）+生效法律