关于银行合规风险管理体制建设的思考　.docVIP

关于银行合规风险管理体制建设的思考 关于银行合规风险管理体制建设的思考 为健全银行内部控制体系框架，建立有效管理合规风 险的运行机制，促进全面风险管理体系的建立，才能确保 银行安全稳健运行，但要促进银行依法合规经营，银行业 的合规风险管理体制建设刻不容缓。 合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损 失的风险。 合规风险管理机制是指，银行有效识别合规风险，主 动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩 戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手 册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险 管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的 破坏。随着监管环境的变化，银行内部合规经营与合规性 监督检查的重要性日益突出，合规风险管理对于银行具有 特别重要的意义。因此，必须建立健全合规风险管理机制 建设。 、倡导和培育良好的合规文化氛围，推行诚信和正 直的道德观念 合规从高层做起，树立“合规人人有责”的观 念。 合规应从高层做起，通过不断完善治理强化合规风险 管理，高层的言行应与银行的宗旨和价值观念相一致。由 于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其 曰常的行为规范和准则之中，这不但需要董事会及高级管 理层在全行推行诚实与正直和“合规创造价值”观念，滤 布还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。