会计清算培训(中).ppt

流水预处理概述 流水预处理的匹配功能，是指系统根据发起系统代码、接收系统代码、系统间流水号，交易日期、交易状态五个要素，在接收的跨系统交易流水中找出对应的流水记录的过程。 流水预处理的融合功能，是指在找出的跨系统两条交易流水中，以发起方流水为基准，将接收方流水中关健域的信息，补充到发起方流水中，形成一条会计结算平台记账使用的标准流水。 流水预处理概述 流水记录中关健域：接收方账号（行内卡号需转账号）、接收方账户的开户机构代码，接收方交易状态。 当两方流水中，交易状态不一致或其中一方没有流水的，流水预处理将其匹配为不一致流水，并以交易方一级分行在系统中绑定的系统对待查错账账号进行挂账处理。 完成挂账处理后，将带有待查错账账号的流水发会计结算平台账务处理模块记账。 流水预处理简化流程图 资金结算子系统业务功能全景——查询打印 资金结算子系统业务功能全景——查询打印 资金结算子系统业务功能全景——查询打印 资金结算子系统业务功能全景——查询打印 资金结算子系统业务功能全景——查询打印 资金结算子系统业务功能全景——查询打印 资产业务 资产业务-个贷 资金结算子系统整合了资产业务放款、还款的交易功能。 个贷 上线前，部分省在一级支行进行放款；部分省在网点分散放款；部分省在网点集中放款。 系统上线后，集中在资金结算子系统进行个贷的放款审核及操作。 资产业务-个贷 资金清算系统和会计处理平台上线后，由一级支行对辖内网点进行集中放款。具体流程为：一级支行的个贷会计记账岗登陆会计结算平台，根据信贷员提交的相关放款资料，与系统核对无误后，对辖内各网点的个贷出账信息进行放款。 资产业务-个贷 主要业务类型 1、小额贷款发放 2、受托支付放款 3、小额贷款客户账户还款 4、借据信息查询 5、还款信息查询 6、利息明细查询 7、还款计划查询 资产业务-公贷 公贷 目前，公贷在一级支行进行集中放款。 系统上线后，仍然在一级支行进行集中放款 资产业务-公贷 主要业务类型 公司贷款发放 公司贷款客户账户还款 公司贷款内部账户还款 国际贸易融资类贷款、流动资金贷款、固定资产贷款 银团贷款资金管理 银团贷款发放 借据信息查询 还款信息查询 利息明细查询 还款计划查询 资产业务-商业票据 商业票据 目前，票据的贴现、转贴、买断式贴现。 现在一级分行、二级分行进行集中处理。 系统上线后，仍然在一级分行、二级分行进行集中放款。 资产业务-国际核心系统 主要业务类型 贸易融资 目前：网点放款 上线后：一支 资产业务-国际结算系统 主要业务类型 出口押汇 打包贷款 目前：二分 上线后：二分 系统处理模式-账务处理模式 资金结算子系统账务处理模式: 先记账后付款 先收款后记账 系统处理模式-交易处理模式 与人行前置：交易成功后，资金结算子系统登记内部账户可用余额登记簿，系统生成标准流水，上送数据共享平台，流水预处理视为单系统流水进行处理。 系统处理模式-交易处理模式 与公司系统：资金结算子系统发起的，内部户向客户付款交易，提交后不记账，等待公司应答，系统对该账户进行锁定，60秒后，若返回成功或超时，资金结算子系统视同成功，记内部账户可用余额登记簿及明细；若失败，不做任何登记。 系统处理模式-交易处理模式 与会计平台： 除银行类内部户以外，会计平台日终通过内部账户可用余额同步，来覆盖资金结算子系统的内部账户可用余额登记簿。 系统处理模式-交易处理模式 会计交易 登记会计交易登记簿，同时登记会计出纳银行待销账登记簿； 出纳交易 登记出纳银行日记账，同时登记会计出纳银行待销账登记簿； 系统处理模式-交易处理模式 内部户收款： 现代化支付系统的来账，登记大小额来账登记簿， 行内来账，登记行内汇划登记簿 登记收款内部户可用余额明细登记簿，登记收款内部账户可用余额登记簿。 系统处理模式-交易处理模式 内部户付款： 通过现代化支付系统的往账，登记大小额往账登记簿。 行内来账，登记行内汇划登记簿 登记付款内部户可用余额明细登记簿，登记付款内部账户可用余额登记簿。 系统处理模式-交易处理模式 委托支付 单笔，接收委托支付指令，同时生成结算单号。登记“委托支付登记登记簿”，读取落地参数，如落地，登记簿状态为待复核，复核后待付款。若不落地，登记簿状态为待处理、处理成功。 系统处理模式-交易处理模式 委托支付 通过现代化支付系统的往