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今泰学院推荐文档 银行理财产品营销方案策略 Marketing Strategy Of Bank Financial Pr oducts 编订：JinTai College 第 1 页 共 19 页 今泰学院推荐文档 银行理财产品营销方案策略 前言：活动方案指的是为某一次活动所指定的书面计划，具体行动实施办法细则、步 骤等。对具体将要进行的活动进行书面的计划，对每个步骤的详细分析研究，以确定 活动的顺利，圆满进行。便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。 本文简要目录如下： 【下载该文档后使用Word 打开，按住键盘 Ctrl 键且鼠 标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章 1 ：银行理财产品营销方案范文 2、篇章 2 ：银行理财产品营销方案范文 3、篇章 3 ：银行理财产品营销方案范文 伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意 识及需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业 银行新的利润增长点。下面是有银行理财产品营销方案，欢迎参 阅。 篇章 1:银行理财产品营销方案范文 一、前言 第 2 页 共 19 页 今泰学院推荐文档 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金, 它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为 稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分 资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基 金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 从全球基金业的发展看，20 世纪 80 年代以后，随着世界经 济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达 国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些 发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极 的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得 到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至 20xx 年末，全球共同基金的资产规模已达到 18.97 万亿美元，我国已 成为全球第十大基金市场。 第 3 页 共 19 页 今泰学院推荐文档 （二）市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散 风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向 投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分 散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发 展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在 1998 年 3 月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规 模均为 20 亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起 的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券 、招商基金的招商安本等。 （三）竞争者分析 1、主要竞争对手分析： 截至 20xx 年末，我国基金管理公司有 60 家，都拥有自己独 特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金， 而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和 ETF 第 4 页 共 19 页 今泰学院推荐文档 ，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险 的基金做为较优选择。 2、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在 3000 大关失守之 后，一直都都在 2800 上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不 稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限 过长，提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较 低。 （四）企业情况及产品分析 招商基金管理有限公司于 20xx 年 12 月 27 日经中国证监 证监基金字 [20xx]100 号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理