2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5568.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A．认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

B．认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回

C．认购费一般高于申购费

D．认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T＋2日内

确认

答案：D

解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般

低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费

率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常

在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

2.2013年5月6日，该基金份额净值为（）元。

A.1.25

B.1.00

C.1.50

D.0.25

答案：B

解析：基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额，基金资产净值＝基

金资产－基金负债＝5－1＝4（亿元），故基金份额净值＝4/4＝1

（元）。

3.以下说法中，正确的是（）。

A．专业审慎是基金职业道德的核心规范

B．基金行业的本质是销售行业

C．诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D．基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

答案：C

解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的

本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存

续和基金行业发展的基础。

4.关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，下列说法错

误的是（）。

A．该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

B．该机构需要根据中国证监会规定进行备案

C．该机构财务状况良好

D．该机构具备健全高效的业务管理制度

答案：B

解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机

构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金

销售业务资格，应符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办

法》对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登

记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

5.关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。

A．基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人

B．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

C．基金托管人对基金投资运作进行监督

D．基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服

务参与基金市场

答案：A

解析：A项，我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有

人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。

6.关于公募基金的托管协议，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督

Ⅱ．基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查

Ⅲ．基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管

人共同商定

Ⅳ．基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等

事项进行约定

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：基金托管协议包含两类重要信息：①基金管理人和基金托管人

之间的相互监督和核查。例如，基金管理人应对基金托管人履行账户

开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查；基金托管人

应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投

融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进

行监督。②协议