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三方存管业务培训制作人：制作者PPT时间：2024年X月

目录第1章简介

第2章三方存管业务的基础知识

第3章三方存管业务的实践案例

第4章三方存管业务的合规管理

第5章三方存管业务的前沿技术

第6章总结

01第1章简介

什么是三方存管？三方存管业务的定义0103三方存管业务发展的历史概述三方存管业务的发展历程02为什么需要三方存管？三方存管业务的意义

三方存管业务的业务模式银行-支付机构-客户

银行-证券公司-客户

银行-资管公司-客户三方存管业务的主要业务内容客户身份审核

资金监管

清算

其他服务三方存管业务的基本流程和业务模式三方存管业务的基本流程开户

存入资金

交易操作

结算

三方存管业务的相关法规和政策央行出台的三方存管业务管理办法《商业银行客户资金存管业务管理办法》银监会出台的互联网金融领域三方存管管理办法《互联网资金存管业务管理暂行办法》国家政府对三方存管业务的相关政策和发展方向三方存管的政策环境

三方存管业务的主要风险和风控措施市场风险、信用风险、操作风险等三方存管业务的主要风险合理的风险评估、强化内部控制、完善风险管理体系等三方存管业务的主要风险控制措施央行、银监会、证监会等监管机构对三方存管业务的监管要求监管部门的监管要求

结语三方存管业务是当前金融业中的一个重要组成部分，具有非常重要的意义。未来，随着互联网金融的发展，三方存管业务的规模和范围将会进一步扩大。因此，学习和了解三方存管业务的相关知识非常有必要。

02第2章三方存管业务的基础知识

资产托管的概念和分类指投资者将其财产委托给专门从事资产管理的机构进行管理、投资、运作和监督的行为。资产托管的基本定义包括信托、银行托管、基金托管、券商托管等。资产托管的分类20世纪60年代，美国开始发展投资信托业务。80年代，欧洲开始推行银行托管业务。资产托管的历史沿革

三方存管业务的基础知识指委托人通过委托银行，由银行与资产管理机构协商并签订监管协议，由银行作为资产管理机构和委托人之间的桥梁，实现对资产管理机构的日常监督、资产安全保管和资产交割等职责的履行。三方存管业务的定义优点包括提高交易安全性、增强资产流转能力、规范市场秩序等；局限性包括成本较高、操作时间周期长等。三方存管业务的优点和局限性包括开放式基金模式、集合资产管理计划模式等。三方存管业务的业务模式

三方存管业务的主要流程和操作包括委托人与资产管理机构签订投资合同、委托人与银行签订协议、银行与资产管理机构签订监管协议等环节。三方存管业务的主要流程包括资产托管、保管、结算等操作。三方存管业务的主要操作包括信用风险、市场风险、操作风险等。三方存管业务的主要风险

三方存管业务的工作职责和变更流程包括资产管理、资产保管和日常监管等。三方存管业务的工作职责包括委托人提出变更申请、资产管理机构审核并告知银行、银行审核并在规定时间内完成变更等环节。三方存管业务的变更流程包括投资合同、协议、监管协议等。三方存管业务的委托合同

三方存管业务的优点三方存管业务能够提高交易安全性、增强资产流转能力、规范市场秩序等，是当前资产管理领域中的重要发展方向。

指委托方、资产管理机构、银行等因经营、管理能力或道德层面等因素造成委托资产损失的风险。信用风险0103指银行、资产管理机构因操作失误或管理欠缺导致委托资产损失的风险。操作风险02指委托资产因市场变化导致价值变化的风险。市场风险

直接投资风险更高。

优势是投资的流动性更强，可以直接操作。

其盈利主要基于资产的升值。基金投资基金不设红利，盈利主要基于基金资产升值。

风险相对较低，基金经理管理决策能力更强。

不同类型基金风险、收益等差距较大。债券投资一般稳健，收益相对可靠。

债券种类繁多，风险也各有不同。

债券市场与利率、通货膨胀等经济条件密切相关。三方存管业务与其他业务的比较三方存管业务利用银行作为媒介，更好地保障资产安全。

能够规范市场秩序。

提高交易安全性和资产流通性等。

总结三方存管业务在当前资产管理领域中的地位越来越重要，对于投资者和资产管理机构都具有重要意义。投资者在选择三方存管业务时需要考虑多方面因素，以规避风险、实现收益为目标。

03第3章三方存管业务的实践案例

银行机构三方存管业务实践案例包括客户需求分析、业务模式设计、风险管控等方面A银行的三方存管业务实践包括产品设计、业务流程建设、合规管理等方面B银行的三方存管业务实践包括风险评估、安全防范、监管合规等方面C银行的三方存管业务实践

互联网金融三方存管业务实践案例重点介绍平台的业务模式、风控体系和合规管理D互联网金融平台的三方存管业务实践重点介绍平台的产品设计、交易流程和资金安全保障E互联网金融平台的三方存管业务实践重点介绍平台的风险防控策略、流