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需报送大额交易报告

目录

•报告背景

•报告流程

•报告内容

•报告注意事项

•报告案例分析

01

报告背景

Chapter

定义与目的

定义

大额交易报告是指金融机构在办理支

付、结算、转账等业务过程中，发

单笔或累计交易金额超过一定标准的

交易，需要按照规定向监管部门报送

的报告。

目的

大额交易报告制度的目的是监测和预

防洗钱、恐怖主义资金等不法活动，

保障金融安全。

法律法规要求

金融机构需根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易

报告管理办法》等相关法律法规，建立和完善大额交易报告制度。

01

金融机构需明确大额交易的标准、报告流程、内部管理机制等，确保大额交易报

告的有效性和及时性。

02

交易类型与标准

交易类型

包括但不限于现金交易、转账交易、跨境汇款等。

标准

不同地区和不同类型的金融机构，大额交易的标准有所不同。一般来说，单笔

或累计交易金额超过10万元人民币或等值外币，就需要报送大额交易报告。

02

报告流程

Chapter

交易监测与识别

监测交易金额

01根据设定的阈值，对交易金额进行实时监测，判断是否属于大

额交易。

识别交易类型

02根据交易的性质和特点，识别是否属于需报送大额交易报告的

范畴。

确定报告责任人

03根据监测和识别结果，确定负责提交大额交易报告的责任人。

报告准备与提交

收集交易资料