2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟卷附答案详解.docxVIP

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关模拟卷附答案详解

单选题（共20题）

1.（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。

（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金代销协议

D.基金托管协议

【答案】A

2.关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。

关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。

A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购

B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户

C.采取金额认购的方式

D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户

【答案】A

3.将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（）

将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（）

A.被动型分级基金

B.主动型分级基金

C.封闭型分级基金

D.混合型分级基金

【答案】D

4.董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（）

董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（）

A.内部环境

B.风险应对

C.控制活动

D.信息与沟通

【答案】A

5.金融资产一般分为()两类。

金融资产一般分为()两类。

A.货币类金融资产和债权类金融资产

B.债权类金融资产和股权类金融资产

C.衍生类金融资产和货币类金融资产

D.股权类金融资产和票据类金融资产

【答案】B

6.(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。

(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。

A.QDII基金可以进行国内市场投资

B.QDII基金可以进行国际市场投资

C.QDII基金为投资者提供了新的投资机会

D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径

【答案】A

7.投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

A.80%、60%

B.60%、40%

C.80%、80%

D.50%、70%

【答案】C

8.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】C

9.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。

目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。

A.证券投资咨询机构

B.商业银行

C.基金评价机构

D.保险公司

【答案】C

10.（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。

（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】A

11.基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.机构内控为主体

D.社会监督为补充

【答案】C

12.可以发行QDII产品的是（）。

可以发行QDII产品的是（）。

A.基金公司

B.证券公司

C.商业银行

D.以上都是

【答案】D

13.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任是（）。

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任是（）。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.以募集资本承担因募集行为而产生的债务和费用

C.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

D.在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项