2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试题库带答案解析.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试

题库带答案解析

单选题（共30题）

1、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。

A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银

行承担未履行客户身份识别义务的责任

B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少

保存五年

D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

【答案】B

2、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，下列属于最具有流动性

资产的是（）。

A.股票

B.银行的房产和子公司的投资

C.无法出售的贷款

D.现金

【答案】D

3、下列关于资本监管的要求，说法正确的是（）。

A.核心一级资本充足率最低资本要求为8％

B.一级资本充足率最低资本要求为6％

C.资本充足率最低资本要求为10％

D.储备资本要求为0—2.5％

【答案】B

4、下列关于战略风险管理的说法，错误的是（）。

A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系

B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施

方案

C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约

等方面

D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险

【答案】D

5、（2018年真题）按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资

产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应（）。

A.采用《商业银行资本管理办法（试行）》规定的权重法计算

B.采用以往的标准法计算

C.不予计算

D.采用银行监管规定的权重法计算

【答案】A

6、下列关于公允价值的说法中，错误的是()。

A.公允价值是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值

B.在大多数情况下，公允价值可以直接使用可获得的市场价格

C.IASB建议企业资产使用公允价值为基础记账

D.若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值将无法获得

【答案】D

7、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法，计算某个债项的违约损失率

时，若该债项的回收总金额为1．5亿元，回收总成本为0．65亿元，违约风险

暴露为3亿元，则该债项的违约损失率为（）。

A.36.67％

B.86.67％

C.71.67％

D.42.31％

【答案】C

8、（2020年真题）商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状

况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）

A.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标

B.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债

准确计量

C.根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性比率不低于25%

D.根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性覆盖率不低于

150%

【答案】D

9、（）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.个人信贷业务

D.资金业务

【答案】B

10、不良贷款转让(打包出售)是指银行对()户／项(“户”指独立企业法人，

“项”指抵债资产)以上规模的不良贷款进行组包，通过协议转让、招标、拍卖

等形式，将不良贷款及全部相关权利义务转让给资产管理公司的行为。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】D

11、下列各项银行资产中，流动性最高的是（）。

A.股票

B.银行的房产

C.银行在子公司的投资

D.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券

【答案】D

12、银行账户中的项目通常按()计价。

A.历史成本

B.公允价值

C.市场价格

D.预期价格

【答案】A

13、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是

（）。

A.操作风险不会对流动性造成显著影响

B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险

C.市场风险会影响投资