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风险管理练习题（附答案）

一、单选题（共60题，每题1分，共60分）

1、《华夏银行抵质押品凭证管理台账》、运营管理部门《代保管抵质押品登记簿》出现差错的，应立即纠正；抵质押品凭证出现差错的，应立即报告（）、运营管理部负责人，同时报告首席风险官。

A、放款中心

B、经营单位

C、业务主管部门

D、风险管理部总经理

正确答案：D

2、质权人办理展期、变更登记的，应当提交与出质人就展期、变更事项达成的（）。

A、合同

B、备忘录

C、协议

D、书面文件

正确答案：C

3、境内金融机构客户信用等级设置了（）个级别

A、13

B、16

C、15

D、14

正确答案：B

4、商业银行（）应当承担银行集团并表管理的最终责任。

A、监事会

B、主要股东

C、高级管理层

D、董事会

正确答案：D

5、各分行风险管理部设置系统管理员（）名，由分行系统管理员负责创建、维护同级普通用户，并至少设置1名普通用户为分行异议处理员，为其配备异议处理权限。

A、1或2

B、1至2

C、1

D、2

正确答案：C

6、根据国标行业分类，不属于房地产开发经营活动的为（）。

A、房地产开发企业转让房地产开发项目的活动

B、房地产开发企业进行的销售房屋活动

C、房地产开发企业进行出租房屋活动

D、房地产开发企业进行的房屋建设开发活动

正确答案：A

7、我行应严格分类管理，保证信贷资产分类的独立、连续、可靠。应严格按照规定的标准和程序进行信贷资产五级分类，建立信贷资产五级分类责任制度，明确分类职责，（）对分类依据的真实性和分类结果的准确性负责。

A、地区分类减值员

B、地区授信运行部负责人

C、地区首席风险管

D、客户经理、客户经理主管

正确答案：D

8、以下关于小微非零售客户评级说法错误的是：（）

A、各级评级人员必须遵循独立客观的立场进行评级推翻。

B、对于评级推翻，各级评级推翻人员需提供充分的理由以佐证其评级推翻的合理性

C、评级人员可出于资本套利、提高审批额度等动机进行评级推翻。

D、应尽量提供具有代表性的权威外部机构（如征信机构、监管机构、公开评级机构等）评级等辅助决策信息。

正确答案：C

9、超分行权限的用户设置须总行（）审批后生效。

A、公司业务部

B、人力资源部

C、风险管理部

D、授信审批部

正确答案：C

10、下述不属于现行系统五级分类功能的是（）。

A、支持分类依据资料上传功能

B、个贷分类任务系统批量初分

C、表外业务系统批量初分

D、同户同分类系统自动判断完成

正确答案：D

11、对申请信贷业务的借款人、担保人的信用信息进行查询时，要取得被查询人（）。

A、认可

B、书面授权

C、支持

D、口头同意

正确答案：B

12、（）负责对产品/业务进行持续的风险监测、评估和管控。

A、运营管理部门

B、业务部门

C、内控合规部门

D、全面风险管理部门

正确答案：B

13、各分行系统管理员应根据信贷人员需求及当地人民银行规定的（），妥善分配系统用户，并针对人员变化情况进行及时更新。

A、办法

B、制度

C、用户数

D、程序

正确答案：C

14、放款前档案和放款档案必须在信贷业务（），由（）向授信运行部进行移交。

A、放款前、客户经理主管

B、放款后、客户经理

C、放款前、审查人员

D、放款前、客户经理

正确答案：D

15、以下哪类业务组合属于纯贷款业务（）。

A、个人贷款、流动资金贷款、银行承兑汇票垫款

B、流动资金贷款、银行承兑汇票、房地产贷款

C、流动资金贷款、房地产贷款、信用证开立

D、流动资金贷款、贴现、房地产贷款

正确答案：A

16、借款人和担保人经依法宣告破产、关闭、解散或撤销，并终止法人资格，对借款人和担保人进行追偿后，无法收回的贷款属于（）分类特征。

A、次级类

B、关注类

C、损失类

D、可疑类

正确答案：C

17、下列风险应对策略是针对什么风险：“制定主机系统及网络的访问控制制度，系统权限管理规定；”

A、信息科技变更管理风险

B、信息科技访问控制风险

C、信息科技应用安全风险

D、信息科技系统软件安全风险

正确答案：B

18、客户经理主管负责对本经营单位所有对公授信客户行业分类结果进行（）。

A、初分

B、审查

C、审核和调整

D、检查

正确答案：C

19、超分行权限业务数据调整包括：跨分行划转存量业务和分行（）变更。

A、审批数据

B、授权数据

C、交易数据

D、担保数据

正确答案：B

20、贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批固定资产贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚:（）。

A、责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B、责令改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款

C、给予银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分

D、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终