资金管理平台解决方案（PPT 48页）.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * 付款资金计划管理流程蓝图 支付需求 下达与控 制 7.付款数据复核（可配） 8. 待结算行项到期清帐，合并相同收款人 R3资金结算-付款结算 信息输出 内 容 提 要 * 现状与需求简述 * 现状 付款 人民币现汇付款默认从工行支付 工行人民币支付通过银企互联系统完成支付信息从记账到回单匹配的全局展示 非工行资金结算付款业务通过手工传递凭证方式引入到资金结算流程，系统外办理资金付款、回单匹配 人民币票据类资金结算付款业务通过票据管理系统进入到结束办理流程 外币采购付款报关单信息、付款结算数据通过VF数据库管理 进口报关单核销信息未进行管理 收款 银行出纳取回回单与网银数据核对后，由相关业务人员认款确认后，分发会计人员记账 出口核销单的领用与核销未进行登记管理 结算中心 内部结算通过金蝶的K3结算系统办理结算，成员单位在E结算网络提交结算申请，内部结算中心人员内部结算系统办理内部结算、代付、代收结算 对账 银行对账通过单独开发的对账系统完成，与R3没有接口，原有的对账系统全是下载R3数据、银行数据导入系统进行对账 单证管理 空白单证未进行登记管理 银行回单未进行集中分类管理 现状与需求简述 * 需求 管理层： 付款周期内对同一收款方进行合并支付 实现工、农、中、建银企直联 操作层： 取消进口付汇VF数据库维护付汇信息，集中管理资金结算信息 收款数据的电子化管理，实现从收款数据业务确认到会计凭证的自动产生 收款、付款信息与R3系统凭证相互驱动、确认，解决绝大部分银行，绝大部分对账数据的问题 取消金蝶K3系统，建立结算中心模块管理内部账户及核算 未来总体设计—业务内容 * 收款结算： 收款数据整合，自动获取，信息补录 分款认款的处理 收款记帐核算的处理 付款结算： 付款结算数据的整合，自动获取 付款结算时款项的自动合并清帐与支付 付款结算处理结果的反馈 付款结算状态的查询与跟踪 内部结算 结算中心基础信息维护，如：会计科目、帐户管理、利率管理、收费标准等 结算中心核算类业务，如：内部账户核算记帐，结算中心收到内外部单位划入资金或向外划出资金时的核算记帐（注：其外部帐户的资金结算在收付款结算模块完成） 结算中心报表类业务，如：自动过帐、自动计息、损益计算、损益上交、报表编制、关帐等 结算中心对帐类业务：内部存款对帐、外部帐户对账等 未来总体设计—业务内容 * 银行对帐 自动+手工勾兑 未达帐跟踪与处理，调整处理登记等 单证管理 银行回单：录入，确认，归档（与收款池、付款池结合），可独立于收付款结算业务 空白结算票据：如支票、汇款书等的登记、领用、开具使用、核销等 进口报关单：报送单与报关数据的管理，进口报关核销登记，与付款数据池的匹配 出口核算单：核销单的登记、核销，与收款池数据的匹配 报表分析 收付款数据分类统计 进出口核销情况统计 未来总体设计—设计思路与功能概述 * 收款结算： 设置“收款数据池”，全面反映收款信息导入、分款认款、记帐、回单匹配、外汇核销等各环节处理状态及结果 数据来源：在收款银企互联的基础上整合所有收款结算数据：数据来源包括银企互联导入数据、网银等其他电子导入数据、手工录入数据、内部结算核算数据转入等 结算平台提供收款分款认款，收款认款考虑资金计划的收款计划的关联 收款回单处理作为收款数据池其中一个相对独立的节点管理 外汇核销作为收款数据池其中一个节点管理，与单证管理模块建立接口 收款设置“记帐”与否的配置功能，及科目配置，对“转款”或“筹融资”等特殊事项可选择是否自动记帐 月末未认款记账数据处理：自动计入“待确认”科目 付款结算： 设置“付款数据池”， 全面反映待结算或不需结算的付款凭证、付款方式、结算处理、回单匹配、出口核销等 所有付款类数据均纳入付款数据池统一管理，通过“付款方式”字段区分是否需要付款、手工或电子付款的特殊要求等 内部结算付款纳入数据池统一管理，根据内部结算科目配置，自动进入内部结算模块自动内部结算的记帐核算 付款回单作为付款结算相对独立的一个环节，可在任意节点进行配单处理 未来总体设计—设计思路与功能概述 * 内部结算： 业务范围：仅包括内部结算中心的内外部存款及其他事项的记帐核算功能，外部资金的结算纳入收付款结算模块统一管理 核算模式：在R3设置独立的帐套，管理其相对独立的核算模式 建立与收付结算的接口，内部付款：内部结算转帐核算由付款方的结算数据驱动自动生成；同时将收款数据驱动到收款方帐套的收款数据池 单证管理： 将与结算相关的所有单证纳入系统内登记和分类管理，建立实物管理系统 单据的使用与结算凭证数据建立严格的匹配关系，并在数据池中加以反映 银行对账： 开通银企直联