家庭综合保障需求分析表.doc

客户经理编码： 网点编码： 机密 人寿保险需求分析表 敬 呈： 先生/女士 保险顾问： 重要提示 您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。这些产品包括本公司的产品以及相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产品。 这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。 请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。 是否向客户揭示以上重要提示？ 是 □ 否 □ 第一部分 个 人 信 息 本人： 姓名 出生日期 婚姻状况 是 否 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 配偶： 姓名 出生日期 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 第二部分 抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等） 关系 姓名 年龄 生日 抚养/赡养时间(年) 第三部分 保 险 需 求 分 析 一、风险管理 应备费用 已备费用 A.收入丧失保障 a.家庭生活品质保障 1.月支出 α.现金/储蓄 (家庭生活支出（水、电、 β.其他资产 煤、食品等） γ.现有寿险保障 (其他 2.你所承担的家庭生活支出比例 家庭生活品质保障小计 b.未付的债务 1.房屋贷款（金额及年限） 2.汽车贷款（金额及年限） 3.其他（金额及年限） 未付的债务保障小计 (b1+b2+b3） ） ） ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) ) 收入丧失保障缺口总额 B.健康保障 a.重大疾病 1.万一发生重大疾病， α.社会医疗保险 你需要的现金总额 β.已购买的重大 2.收入损失补偿 疾病保险 (月收入 γ.企业员工福利 (时间 重大疾病保障小计 (a1+a2） ) c.意外医疗 健康保障合计 健康保