权利质押理论与实务沈阳.pptVIP

3、物权设立 a、凭证收取 ； b、办理股权质押登记手续。 4、风险提示 a、股权质押双方必须签订书面股权质押合同。 b、股权质押至该公司所在工商登记机关进行质押登记。 c、出质人为企业法人或其他组织的，该法人或组织亦应通过有效的股东会决议或批准文件。 d、涉及国家股、国有法人股的股权质押必须出具国有资产管理部门的批准文件。 e、股东会决议的内容（5点）； f、查证股东及所在企业状况； g、根据需要，可以备置行使质权的手续：包括提供具有证明效力的公证手续；可能发生的股份转让手续，明确及实施股权质押期间对股东或企业行使权力的限制措施等，在实际操作中，掌握使用。 h、审查公司章程，该章程对股东所持股权无质押或转让限制。 案 例 案例一：2005年10月，瑞丹房地产开发公司股权质押案（500万） 二、股票质押融资 1、质押方面有很多法律障碍，在实际中难以解决。 2、新证劵法出台后，证劵公司可以为客户提供融资融劵服务（买空卖空）会对质押业务有一定冲击。 业务操作程序 三、证券交易账户质押 （一）业务操作 （二）法律规定的模糊与缺位 （三）　如何认定质押合同的效力？ （四） 股票帐户质押的标的是什么？ （ 五）股票账户质押与股票质押的区别：股票账户质押无须登记。 （六） 平仓权的问题。 （七）股票账户在出质期间能否进行资金存取呢？ （八）质押设定代理是银行和券商都普遍关心的另一个问题。 （九）券商是否有权监控股票账户市值。 有价证劵类债权质押、知识产权类债权质押 有价证劵类债权质押 1、汇票、支票、本票； 2、债券、存款单； 3、仓单、提单； 知识产权类债权质押 一、有价证劵类债权质押 （一）有价证劵类债权质押的方式和生效要件 第二百二十四条 以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，当事人应当订立书面合同。质权自权利凭证交付质权人时设立；没有权利凭证的，质权自有关部门办理出质登记时设立。 （二）有价证券质权的实现方式 1、兑现日期或者提货日期先于主债权到期的情况 2、兑现日期或者提货日期后于主债权到期的情况 （三）证券债权出质后再背书转让或者质押的效力 （四）仓单质押担保融资 1、案例介绍： 案例：太仓 200万元提货权 （种类物）（棉花、坯布） 福建泉州金桥典当行与上海一家钢材市场合作开展仓单质押业务。 南京钢材市场发展仓单质押业务 2、仓单质押的操作程序 仓单质押借款是指申请人以其自有或第三方持有仓储方签发的仓单作为质押物向我公司申请借款的业务。如申请人以其供应商（第三方）在公司指定仓库的既定仓单为质押申请，并由典当公司控制其提货权为条件的融资业务，此业务，银行称为保兑仓业务。 1、对象/条件 叙做仓单质押借款业务申请人必须具备法人主体资格。一般为需经常性大宗原材料采购的生产厂家或物资经销商。 申请人（购买商）条件 仓储方条件 2、期限/费率 借款期限必须与所质押货物的仓储期限相匹配，最长不超过六个月。 3、担保 以仓单质押，仓单质押率一般控制在仓单金额的70%以下。 对于保兑仓业务，供应商需要承担回购担保。 4、业务操作 A、业务受理的条件 B、调查/审查/审批要点 a核实出质人对质押仓单物权的真实性、合法性和完整性，落实仓储费用是否有拖欠。 b 核查质押仓单项下的货物须具备的条件 。 c 仓单应该载明要素是否完备。 d对仓储方资格进行审查. e审查承担回购责任供应商的资信实力 。 f确定质押率 ，重在分析价格是否稳定。 5、融资操作 签订相关业务文件 办理质物交接登记 根据仓单下货物属性办妥有关保险手续。 保兑仓业务的特殊业务流程。 6、融资后管理 重点检查：仓储方的实力、资信是否发生变化；仓单下货物是否良好，数量是否充足；仓单下货物的市场价格是否发生变化。 3、仓单质押的相关法律问题 1、仓单的概念 2、仓单质押的标的物 3、仓单的性质 4、仓单质押为动产质押还是权利质押（仓单质押的性质）。 5、仓单出质是否需要保管人签章的问题 （五）提单质押担保融资 1、提单的概念 案例： 海运提单质押 铁路货运提单 （六）汇票、支票、本票 1、汇票 2、支票 3、本票 4、票据质押合同与质押背书之间的关系的问题 5、当事人以记载“不得转让”字样的汇票出质的，质押的效力如何。 6、票据诈骗 （七）债券、存款单 1、债券 2、公司债劵出质时的质权生效条件问题 3、存款单 4、存单出质是否需要通知存款银行的问题 可以转让的注册商标专用权、专用权、著作权等知识产权中的财产权 1、 注册商标专用权 2、 专利权 3 、著作权 4、知识产权质权的设定及标的处分限制 关于商誉权能否质押的