金融理财产品营销策划.doc

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一、策划目的: 本次策划主要针国信证券金理财产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析: (一)、宏观环境分析: 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的运作创造出良好的外部环境并推动集合资产管理计划 “金理财”稳得受益 “金理财”经典组合 “金理财”4号集合 集合管理计划 资产管理计划 “金理财”收益互换集合 国信“金理财”6号 “金理财-泰然1号” 资产管理计划 集合资产管理计划 集合资产管理计划 (1)、金理财自身的投资优势 ①专家理财:金理财系列产品投资的最大特点就是专家理财,也就是说客户在投资金理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合投资,分散风险:证券投资金理财通过汇集众多中小投资者的资金,形成雄厚的实力,可以同时投资于很多种股票 证券 ,分散了对个股集中投资的风险。③方便投资,流动性强:证券投资金理财最低投资选择多,可以满足不同投资者对于证券投资的需求,投资者可根据自身投资能力决定投资产品。金理财产品有较强的变现能力,使得投资者收回投资时非常便利。 (2)、与股票相比的投资优势。 ①金理财在节税方面的优势 买卖股票要缴印花税,而国家对集合资产投资的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖集合资产投资份额暂免征收印花税;二是个人买卖集合资产投资份额的差价收入以及分红暂免征收个人所得税。另外,金理财分红免税,股票分红要交10%的所得税。 ②金理财风险小于股票 股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而金理财不是单纯的买一只股票 债券,国信证券通过自下而上精选个股,同时对宏观形势、行业趋势、公司质量、风险因素等深入分析,对资产配置进行动态调整,突显投资的原则性与灵活性,力求创造持续稳定回报。 居民消费价格指数(CPI)月 份 全国 城市 农村 当月 同比增长 累计 当月 同比增长 累计 当月 同比增长 累计 2011年04月份 105.3 5.30 % 105.1 105.2 5.20 % 105 105.8 5.80 % 105.6 2011年03月份 105.4 5.40 % 105 105.2 5.20 % 104.9 105.9 5.90 % 105.5 2011年02月份 104.9 4.90 % 104.9 104.8 4.80 % 104.7 105.5 5.50 % 105.3 2011年01月份 104.9 4.90 % 104.9 104.8 4.80 % 104.8 105.2 5.20 % 105.2 虽然上面的数据还是4月份的,并且这个数据还有待商榷,一方面,这个数据是统计局调整CPI之后权重的数据;另一方面,从几月份商品的走势来看,也是跟所公布的数据不符的,直观感受上都应相应的提高。 2011年十月份中国CPI PPI双双破6% 更加说明了我国经济的不稳等性,通货膨胀压力加大。这些都给证券业带来不同程度的威胁。 4、机会:  眼下,券商理财产品正“萌”。资料显示,2011年券商发行理财产品的数量和规模呈快速“双升”态势,今年以来规模有望超1500亿,集合理财产品数量也已多达216只之巨,已经成为投资重要选择。 伴随审批制转为备案制券商资产管理业务经过六年发展政策与机制绿灯将使得券商理财产品呈现几何式增长,券商资产管理业务也将迎来公募基金起步之初的高速发展爆发期。 目前国内券商的资产管理业务收入占总收入的近1%,而国际上通常都要占到20%左右,高盛等大投行的占比更高,未来国内券商的资管业务增长空间巨大。 银行网点代销:优点是银行网点众多,投资者存取款方便;缺点是 每个银行网点代销的公司产品有限,一般以新产品为主;投资者办理手续需要往返网点。 证券公司直销中心:优点是可以通过网上交易实现开户、认(申) 购、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家理财公司产品的时候需要在多家证券公司办理相关手续,投资管理比较复杂。另外,需要投资者有相应设备和上网条件,具备较强网络知识和运用能力。 3、中国证券公司行业竞争特色 由于资本市场发展阶段及监管的限制,中国证券公司整体差异化仍显不足。但部分证券

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