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2010-8-1 目 录 6、7月份保全差错率解析 民生还垫、复效的利息计算方法 关于系统的录入与查询 讨论 差错率解析 申请书填写不规范： 1、民生还垫，未填写账号； 办理民生保全，只要涉及到转账的，都必须填写账户信息。 2、民生还垫，基本资料未填写，余额不足； 保全申请事项上面的“保单基本资料”必须填写完整。 差错率解析 3、民生复效，申请书填写为还垫； 做还垫/复效申请时，应先打民生客服电话95596核实保单的状态，再确定应申请事项。 4、民生退保，申请书为复印件； 除“补充告知书”为电子版，可打印使用外，其它单证均不可复印使用。 5、退保，原因未填写； 填写退保申请书时，退保原因一定要勾选。 6、退保，签字不符； 涉及签名处，请投、被保险人本人亲笔签字。 7、中英复效,未写明是否新增短期附加险； 申请保单复效,且有HSA时,请在其它栏注明“不新增短期附加险” 8、中英退保，提供旧版申请书； 新/旧申请书的区别是什么？ 9、中英新增附加险,申请书填写为“住院费用医疗保险”； “住院费用医疗保险”已停售，不可新增。 差错率解析 10、中英变更账号，代理人工号错； 中英的申请书背面为代理人信息，需按照正确的代理人信息填写。 提问：授权委托书、存折复印件、转账授权书这三个单证在什么时候需要提供？什么时候不需要提供？ 差错率解析 差错率解析 资料提供不全： 1、中英退保,非签单代理人； 除退保资料外，还需提供委托书和代理人身份证。 2、中英犹豫期退保,未提供户籍证明信原件； 若投保人没有身份证，需提供户籍证明信原件和户口本复印件。 3、生命生存金领取,未提供被保险人户口本； 应备文件： 1）未成年人：给付申请书、委托书；投保人身份证、户口本、存折复印件；被保险人户口本、投/被保险人关系证明； 2）成年人：给付申请书、委托书、被保险人身份证、户口本、存折复印件。 4、生命生存金领取+退保,未提供给付申请书和委托书 除上述资料外，还需提供退保资料（保全变更申请书、投保人身份证、存折复印件）。 差错率解析 差错率解析 其它差错： 1、投、被保险人所提供证件未核原件； 所有保全资料中的投、被保险人所提供证件均需内勤核原件。 2、余额不足 民生还垫、复效保全，存折上必须显示最新余额才能受理。 3、退保，证件号码与保单不符 在收到保全资料以后，应先核对投、被保险人所提供证件上号码/姓名和保单上是否一致，如不一致，应与变更证件号码/姓名的资料一起提供。 民生还垫、复效利息计算方法 标准保费*5.85%/12*（至今所垫交+失效月数） （注：60天宽限期以后开始垫交） 例：保单生效日期为2007年1月1日，标准保费为3000元，客户2010年未交费，现申请复效。请大家计算该保单的利息。 垫交+失效月数为5个月 3000*5.85%/12*5=73.125 新增附加险的录入 批单的生效日期 险种的生效日期 新增附加险的录入 批单的生效日期 新增附加险的录入 录入本次划转的保费 险种的生效日期 未完成批单的查询 经保全申请的保全批单录入 未完成批单的查询 双击此处可选择需查询的保险公司 讨 论 1、收到民生退保的保全时，应注意哪几点？ 讨 论 2、收到任何一个保全资料时，首先应先看哪一项？ 应先看客户提供的证件与保单上是否一致 如果不一致呢？ * * * * * *