银行从业资格-银行公共基础.docx

第1篇银行知识与业务1第1章中国银行体系概况1本章概要11.1 中央银行、监管机构与自律组织11.1.1 中央银行11.1.2 监管机构31.1.3 自律组织61.2 银行业金融机构71.2.1 政策性银行81.2.2 大型商业银行91.2.3 中小商业银行111.2.4 农村金融机构131.2.5 中国邮政储蓄银行151.2.6 外资银行151.2.7 非银行金融机构16第2章银行经营环境18本章概要182.1 经济环境182.1.1宏观经济运行192.1.2 经济结构212.1.3 经济全球化222.2金融环境232.2.1 金融市场232.2.2 金融工具272.2.3 货币政策29第3章银行主要业务36本章概要363.1 负债业务363.1.1 存款业务363.1.2 借款业务453.2 资产业务463.2.1 贷款业务463.2.2 债券投资业务563.2.3 现金资产业务603.3 中间业务613.3.1 交易业务613.3.2 清算业务643.3.3支付结算业务653.3.4 银行卡业务703.3.5 代理业务723.3.6 托管业务753.3.7 担保业务753.3.8 承诺业务773.3.9 理财业务783.3.10 电子银行业务80第4章银行管理82本章概要824.1 公司治理824.1.1公司治理的主体824.1.2利益相关者834.1.3 信息披露844.2 资本管理844.2.1 银行资本的概念与作用844.2.2《巴塞尔新资本协议》864.2.3 我国监管资本的构成884.2.4 银监会的资本干预措施904.2.5 提高资本充足率的方法914.3风险管理934.3.1银行风险的种类934.3.2风险管理的发展历程964.3.3全面风险管理974.3.4风险管理流程994.4 内部控制1014.4.1 内部控制的目标1014.4.2 内部控制的原则1014.4.3 内部控制的构成要素1024.5 合规管理1044.5.1 合规管理的相关概念1044.5.2 合规管理的目标1044.5.3 合规管理体系的基本要素1044.5.4 合规管理部门职责1044.6 金融创新1054.6.1 金融创新概述1054.6.2 金融创新的基本原则1064.6.3 金融创新与客户利益保护107第2篇银行相关法律法规109第5章银行业监管及反洗钱法律规定109本章概要1095.1《中国人民银行法》相关规定1105.1.1 中国人民银行的直接检查监督权1105.1.2 中国人民银行的建议检查监督权1105.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权1115.2《银行业监督管理法》相关规定1115.2.1《银行业监督管理法》的适用范围1125.2.2《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定1125.3 违反有关法律规定的法律责任1155.3.1 刑事责任1155.3.2 行政处罚1165.3.3 行政处分1165.3.4 相关的处罚措施1165.4 反洗钱法律制度1185.4.1 洗钱概述1185.4.2《中华人民共和国反洗钱法》1195.4.3《金融机构反洗钱规定》1215.4.4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》1225.4.5 违反反洗钱规定的法律责任123第6章银行主要业务法律规定124本章概要1246.1 存款业务法律规定1256.1.1 存款及其办理原则1256.1.2 存款业务的基本法律要求1256.1.3 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序1256.1.4 存款利率的法律管制1276.1.5 存单纠纷案件的认定与处理1286.1.6 存款合同1306.2 授信业务法律规定1316.2.1 授信原则1316.2.2 授信审核1326.2.3 贷款业务的基本法律要求1326.2.4 贷款合同1336.3 银行业务禁止性规定1356.3.1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止1356.3.2 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止1356.3.3 同业拆借业务的禁止1366.4 银行业务限制性规定1366.4.1 对同一借款人贷款的限制1366.4.2 对关系人发放担保贷款的限制1366.4.3 对相关金融业务和直接投资的限制1376.4.4 对结算业务的限制137第7章民商事法律基本规定137本章概要1377.1 民事权利主体1387.1.1 民事权利主体的概念1387.1.2 自然人1387.1.3 法人1387.1.4 非法人组织1397.2 民事法律行为和代理1397.2.1 民事法律行为1397.2.2 代理及其种类1407.3 担保法律制度1427.3.1 担保法律制度概述1427.3.2 物权法1437.3.3 抵押1447.3.4 质押1477.3.5 保证1497.3.6 留置151