网络洗钱的法律控制研究.pdfVIP

摘 要 科技的发展特别是网络技术的日新月异的进步，在带领社会向前发展的同 时也带来很多社会问题。利用网络技术进行犯罪就是其中最为棘手的问题之一。 由于这一类的犯罪以网络技术作为媒介或者是工具，相比传统方式的犯罪给预 防和打击犯罪带来了更大的挑战。网络洗钱作为滥用网络技术的行为之一，其 危害性是十分巨大的。一方面，作为洗钱犯罪的一种无疑为犯罪分子提供了将 “黑钱”漂白的途径，另一方面，由于借助各种网络技术，网络洗钱可以在完 全不受监管的情况下进行，并且使得洗钱活动更加的快捷和便利。更加令人担 忧的是，现在大多数国家都缺乏控制网络洗钱的有效措施，这一点也逐渐为洗 钱者加以利用。因此各国亟需加强打击网络洗钱的意识和力度。并且由于网络 技术使得传统意义上的国界被打破，打击网络洗钱很大程度上是一项国际社会 所共同合作才能实现的浩大工程。这也就意味着在各国完善国内网络反洗钱措 施的同时也要注重国际合作的开展，只有这样才能达到预防和打击网络洗钱的 目的。 在导言部分，简要介绍网络技术的特性，以及这些特性易于被用于网络洗 钱的原因。这些特性的介绍，将会有助于理解网络洗钱的具体类型的运行原理 以及提出相关网络反洗钱洗钱措施的原因。 第一章，对于网络洗钱进行了定义和介绍。网络洗钱作为洗钱犯罪的一种， 与传统洗钱犯罪具有很多的共性，笔者从与传统洗钱进行比较的基础上，综合 网络洗钱的特性对网络洗钱进行了界定。为了进一步明确网络洗钱的内涵，本 文在定义之后对几种具有代表性的网络洗钱形式进行了列举，包括预付卡、电 子钱包、手机支付、网上支付服务、电子贵金属以及网络赌场。 第二章，对国际社会有关网络洗钱的国际立法进行总结分析。首先，介绍 的是反洗钱专门国际组织——金融行动工作小组（FATF ）有关打击网络洗钱的 规定。包括其在“40+9 ”条建议中有关新支付方式用于洗钱的风险和应对措施 的规定，以及有关网络赌场进行调整地规定；其次，介绍了另一个最早开始反 洗钱的国际组织——欧洲理事会所制定的有关网络犯罪的国际公约《网络犯罪 公约》。这是第一个调整网络犯罪的专门公约，对于网络犯罪的界定、管辖权、 侦查程序和国际合作都进行规定。网络洗钱作为网络犯罪的表现形式之一，这 些条款对其都是适用的。即使对于非缔约国，这些条款对于其建立打击网路洗 钱体系也是具有重大借鉴意义的；再次，对欧盟有关打击网络洗钱的立法进行 了介绍分析。欧盟有关电子货币的立法主要是电子货币机构指令和第三洗钱指 令组成。本文通过对于这两个指令的分析，介绍欧盟网络洗钱监管的主要措施； 最后，选取美国国内法作为典型，分析其有关利用新的支付方式洗钱的立法。 特别是其有关禁止网络洗钱的立法，由于被安提瓜诉诸 WTO 后更是受到瞩目， 随着最终裁决的做出，美国将对其网络赌博立法进行修改。 第三章，分析了在控制和打击网络洗钱过程中可能面临的问题。首先是管 辖权的问题，由于网络洗钱的特性，通常会涉及到多个管辖权的行使。对此， 本文引用有关国家和国际组织有关网络犯罪的管辖权的规定进行比较分析，提 出了解决这一问题的思路；其次是，与隐私权保护相冲突的问题。由于网络的 特性，因此对于网络交易和活动的保密性往往强于现实社会中的保护。因此在 网络洗钱的预防和打击的过程中很有可能会涉及到对于个人隐私的获取。只有 保持隐私权保护和有效打击网络洗钱之间的平衡才能使这一冲突得到有效解 决；最后是在电子证据收集和证明力问题上可能面临的困难。电子证据对比起 传统证据而言无论是在产生、采集还是保存都存在差异。在预防和打击网络洗 钱的过程中需要一套特有的有关电子证据的措施和程序。同时在有关民诉法律 中对于电子证据的证明力也应进行确立。 第四章，对我国网络反洗钱的立法现状进行概括和介绍，并且提出了建立 我国反洗钱体系的相关建议。首先，概括我国反洗钱的国内立法、签署的国际 公约，国际范围内的交流与合作；然后专门分析我国现存有关在线支付以及网 络赌博的立法；最后，对于我国网络洗钱监管上存在问题提出相关建议。 关键词：网络洗钱 新的支付方式 网络赌博 法律控制 Abstract In one hand, the development of technology, especially the development of cyber technology, has brought a leaping advancement of the human