2007全国杰出理财策划方案评选 - 山东省银行业协会.pdfVIP

二零零七年 全国杰出理财策划 方案评选 「2007全国杰出理财策划方案」评选活动是由中国银行业协会和香港银行学会联合举 办,两会广泛邀请了中国内地及香港银行业界的专家领导参与评审,并且得到了两地 金融监管机构大力支持此次极具权威性的全国行业性评选活动。 中国银行业协会与香港银行学会联合举办「2007全国杰出理财策划方案」评选,目的 在于: 评选活动程序表提高大众对个人理财策划重要性的认知;增强银行和金融服务业界从业人员的竞争力优势; 9月17日 提高业界专业人员为客户服务的道德意识和责任意识; 截止报名/递交登记申报表表扬业界为个人理财策划方面作出杰出成就的人士。 10月22日 参选方法 截止递交参加评选之理财方案 符合参加资格人士可按参赛组别为客户草拟理财策划方案 11月23日 参加评选,于9月17日前递交参加/申报表格。参选之理财策 公布首轮评选成绩, 划方案必需于10月22日或前以邮寄或电邮方式递交。 进入终选名单 12月21日 e http://fuchong@ 公布「2007全国杰出理财方案」 http:// china-awards@ 获奖名单参赛组别 参加者根据所选客户所处人生阶段,挑选参赛组别,并提交一份为该客户拟定的理财策划方案。 (理财方案可包括一个或多个理财目标,如资本增值、个人保障、教育或退休计划等) 甲组单身乙组已婚丙组 已婚并已有小孩 注: 1 不同的人生阶段有着不同的财务需求和目标,上述的三组只属最常见的类别。 2提交之方案内所涉客户的个人资料必须符合客户资料保密要求方案内删除所有客户的真实姓名等。 3比赛原则上以个人名义参加,但必须向其受雇银行/机构申报。 4每一位参加者可在每一参赛组别只可提交一份理财方案。 奖项设置 奖项 奖金名额(3个组别共计) 一等奖 10,000元 3 名 二等奖5,000元3 名 三等奖3,000元3 名 优异奖1,000元 15 名 参加者资格 i 年龄18岁或以上;及 ii 从事银行业、金融业的个人理财业务人员;及 iii 已考获中国银行业协会《银行业从业人员资格认证考试》CCBP:「个人理财」资格证书; 或 TM 已考获或正在修读香港银行学会《专业财富管理师》CFMP : 第一阶段「理财策划文凭」; iv 并得到任职银行/机构的推荐。 评审共分为两轮 初选: 参加者按其选择的组别提交一份为客户策划的理财方案。所有参加评选之方案,将由多名评审委员 组成的评审团从每个参赛组别中筛选出8份入围方案,三组共24份方案进入复选。复选: 进入复选的理财方案再将由一组资深评审委员评选。 资深评审委员将评选出每组的一、二、三等奖, 并分别予以奖励。其余则评为优异?。 评选准则 1 建立与客户之信赖关系 2 明确客户之理财目标 3 了解客户之财务状况 4 为客户构建理财方案 5 及时监控客户之理财计划参加指引 I、格式要求: 递交的理财方案应不少于10页,但不多于30页 页数 包含客户之资料数据、风险分析、收入/支出、资产/负债, 基金数据单张及其它产品小册子等 文字格式 新细明体,字体14及两倍行距。 字体大小及字型不适用于您以前为该客户撰写的资料和文件 理财策划方案以中文撰写 语言 内容要求 II、理财策划方案应包含以下5项元素: 草拟理财计划之前向客户?集所需的资料和数据 建立与客户 如何向客户留下良好印象,并得到客户信任 之信赖关系 明确客户 向客户了解对于创造财富、资产保障、 资本增值 、 资产分配 之目 之理财目标 标等 清楚说明客户现时和将来的理财目标 清楚了解客户的现时财务状况 了解客户 明白客户的风险承受能力,流动资金需要、预算及理财的回报期望 之财务状况 了解客户的投资经验 充分分析客户的财务缺口为客户量身设计理财方案 为客户构建理财方案 充分说明方案中客户可能面对的有关风险 理财方案必须清晰、易明、准确(一般客户能明白) 审阅客户投资组合之机制 及时监控客户 客户服务关系的持续管理机制 之理财计划 注:评审标准以上述5项内容为基础。