当代国际金融监管一种新趋势.docVIP

当代国际金融监管的一种新趋势 　　内容提要： 在全球化进程中，大型复杂银行通过合并和跨行业拓展业务而迅速崛起，其业务活动和风险状况也日趋复杂。为了应对接连不断的银行危机并对大型复杂银行实施有效监管，发达国家相继建立并实施了政府的风险监管与银行的自我管理相结合的监管体制。在这一体制中，银行有权在符合法定监管标准的前提下运用“内部模型”自主地确定其风险资本标准；银行监管当局则有责任确保银行建立和健全风险管理和内部控制体系，并为其发展创造有利的外部环境。这样，在银行监管当局和大型复杂银行之间便形成了一种相互依存且极为灵活的公私结合机制。这种实践，经巴塞尔委员会系统概括和提炼并以指南的形式加以推广，发展和改进了国际金融机构监管制度。公私结合机制将私人治理纳入公共管理的框架之中，适应大型复杂银行瞬息万变的风险状况和全球性的资本及组织结构，强调根据各个银行的自身特点和经营状况制定“个性化”的监管方案，力求通过严密的外部风险监管并辅以有条件的自我管理动态地监控银行当前的和潜在的风险，以确保银行和整个金融体系的安全与稳健。各国银行监管当局对这种公私结合机制的日益依赖，已经成为当代国际金融监管的一种新趋势。 　　关键词： 国际银行监管 公私结合机制 风险监管 自我管 　　一、前言：全球化及其挑战 　　当前，国际经济活动存在一种明显的趋势，即私人治理（private governanc