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项目风险管理基本知识 第一节 风险 一、风险是什么?第二次世界大战以后，全世界的经济体系遭到了巨大的破坏，就有一个恢复的问题。即经济重建的问题。在这个经济恢复、重建阶段，大量的管理理论和技术不断涌现。四十年代后期，是全球经济理论、管理技术手段产生最多的阶段，各种思潮，管理观点那时最活跃。风险管理的技术也就是从那时开始得到了重视。风险管理最早是从企业的重建开始的，企业遇到一个突如其来的情况，导致企业的信誉体系崩溃，企业的支付体系崩溃，最终导致企业运转的链条断裂。如果我们不能及时地给它修复，那它就会趴倒了，再也起不来了。所以就急需一个理论、技术专门研究企业重建自己的财务、重建自己的信用、重建自己的生产经营链条的这么一个学科。这样，风险管理就应运而生。风险管理最早应用于生产企业，应用于的工程建设项目是六十年代初期。六十年代以后，全球的经济经过十几年的恢复，实力已大大加强。德国和日本那时也已初步恢复元气，美国的经济更是蓬勃发展，欧洲的经济当时也是非常好的。在全球资金比较充裕的时候，全球开展了大量建设基础设施的高潮。基础设施都面临着周期长、风险大的问题。比如，大型水坝、高速公路、大型输油管路，特别是地铁都遇到巨大的风险因素。在这样大型的，巨大项目不断增多的时候，风险管理技术就被列入到工程项目管理中来了。首先在英国的伦敦地铁修建时，采用了风险管理技术，虽然投资很大，但对企业在事后的不可预见情况的控制上(总投资的控制上)起了非常重大的作用。从那时全球开始认可我们的工程项目风险管理。 我国风险管理的引进比西方发达国家滞后一些，我们对西方管理学科的引进也有一个滞后的过程。八十年代初期，在中美大连培训中心，约翰宾先生(他在七十年代援建我大型化工化肥项目时是总承包公司的项目管理)就认为中国缺乏项目管理的技术，他率先到我国来传播项目管理的知识。但是，当时没有把有关风险的内容引进来，因为当时我们的投资中、政府的投资占绝大多数，所以风险意识比较淡薄。在全国经济一盘棋的情况下，在国家单一的所有制情况下，风险的承担者就是国家。所以，具体的项目不用承担具体项目风险，这样对项目风险的认识不是很深，当时没有同时引进国际上的项目风险技术。无论从当时的职责来讲，还是从美国的造价工程师制度来讲，都无例外地在自己的工作范围内把工程保险业务纳入到自己的工作业务领域，所以我们现在引进项目风险分析技术，并列入造价工程师的知识结构是有其现实意义的。风险是什么?有两种认识。第一种，把风险定义为风险的不确定性。第二种，把风险定义为我们预期的目标和实际的差距。 有人把这两种定义结合起来，既要强调不确定性，又要强调这种不确定性给我们的事业和项目带来的损害。这种综合的定义，符合我们中国人思维的逻辑。考虑比较周全，对每一个观点要求不是十分偏颇。也比较能够被人接受，尤其我国风险管理学家都这么定义的。我们首先强调风险的不确定性。其次，我们强调风险对我们带来的损害。对这两方面，我们分别用不同的指标来衡量它。 对不确定性，可以用它发生的概率来衡量它。对第二个含义，可以用风险度来衡量它。损害的绝对值和可能发生的概率的乘积，即所谓期望值，作为风险度的概念。比如在地基施工过程中，地基遇到强大的有腐蚀性地下水的可能性有多大？遇到同我们地质资料不相符的情况的可能性有多大？这种情况发生的概率应怎么确定呢?有两种方法。一种是客观的概率。就是过去实际存在的东西，我们现在把它找出来，这个客观概率的确定需要有大量的历史资料和同类工程的历史资料。如果同类工程的历史资料不具备，那么这种历史资料是找不到的，就只能用主观概率来代替。主观概率就是根据一些专家的实际经验判断这类工程在这一问题上出现风险的可能性。给它一个定性的思考方法，然后用定量的方法，给出一个确定的概率。专家经验丰富，遇到过多种多样的工程。在什么年代、时期、季节，什么地形、地貌、什么地区、什么类型的工程上，他们都经历了许多，经验丰富。他们的判断可能是最接近客观概念的判断。但话还要说回来，这种主观概率，根据每个人的阅历不同，它肯定会有许多偏差。根据统计学的观点，这种偏差不要紧，只要是我们专家库的样本积累的多，这种偏差，我们就可能纠正。所以，在经费允许的情况下，专家库越大越好。我们吸取专家的经验的这种做法得出的主观概率，就能够代替客观概率的使用。这是风险管理中常用的一种方法。 二、风险的本质。在讨论风险的本质时，除涉及风险的定义和一般概念外，还应明确下列概念：风险因素、风险事故、损失，以及三者的关系。 1、风险因素——是指能增加或发生损失频率和损失幅度的要素，例如建筑物所用的建筑材料和建筑结构，一个人的年龄和健康状况等，一般常把风险因素分为三种： (1)物理风险因素，系有形的因素，并能直接影响某事物的物理性质，如