《保险业反洗钱管理办法》宣导.pptVIP

* * * * * 英文标题:32pt 字体 :Arial 中文标题:32pt 字体：黑体 首选颜色: R0 G93 B164 英文内容文字:9-28pt 字体 :Arial 中文内容文字:10-28pt 字体:黑体 首选颜色: :R80 G80 B80 第*页 谢谢 Thank You 《保险业反洗钱管理办法》宣导 承保管理部法人承保处 目录 1 2 3 《管理办法》出台的背景和监管趋势 《管理办法》主要条款解读 法人承保业务的关注点 保监会加大反洗钱监督管理的背景情况 根据人民银行反洗钱局统计，2010年全年保险业被各地人民银行行政处罚金额为1000多万。 国际保险业监督官协会委托国际货币基金组织评估，2009年中国保险业反洗钱工作不合格。10年结果出来后，受到国务院领导批评。今年国务院明确授权保监会进行保险业反洗钱监督检查。 今后，保险业反洗钱监管将面临“双查机制”与“双罚机制” 保险业开展反洗钱工作的核心是客户身份识别，客户身份识别的基础是运营管理和财务管理 “双查机制”：人民银行、保监会 “双罚机制”：公司、个人 保监会《管理办法》出台的三个重要文件依据 《中华人民共和国反洗钱法》 《国务院反洗钱部际联席会议章程》 保监会的职责：在人民银行的组织协调下，负责保险行业的反洗钱工作。…对保险机构执行反洗钱法规实施现场和非现场监管； - 例如：今年7月江西保监局对泛华保险代理有限公司、邮储、农行、建行上饶分行等保险专业/兼业代理机构发出了《行政处罚决定书》。 国际保险监督官协会---反洗钱监管指引 保险监管官协会的核心原则第28条保险业反洗钱工作指引, 规定了各国反洗钱监管部门、保险机构履行反洗钱工作的义务。 保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 法律 《中华人民共和国反洗钱法》 部门规章 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《金融机构涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 规范性文件 人民银行发布 ………… 保监会发布 专门针对反洗钱 《关于贯彻落实反洗钱法，防范保险业洗钱风险的通知》 《关于加强保险业反洗钱工作的通知》 《保险业反洗钱工作管理办法》（简称《管理办法》） 其他相关业务规范 《关于人身保险业务有关问题的通知》 《关于加强保险代理业务管理有关问题的通知》 《关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》 《关于规范团体保单经营行为有关问题的通知》 ………… 目录 1 2 3 《管理办法》出台的背景和监管趋势 《管理办法》主要条款解读 法人承保业务的关注点 《管理办法》规定保险公司日常反洗钱工作要求 三大核心义务 延续“一法四令”的要求，明确保险公司应以实名制为目标，履行反洗钱的三大核心义务，即： 1.客户身份识别（包括客户风险等级划分和涉恐人员名单筛查）； 2.客户身份资料和交易记录保存； 3.大额交易和可疑交易报告 八项基础工作 保险公司、保险资产管理公司应当做好八项基础管理工作，即： 1.建立健全反洗钱内控制度 2.明确反洗钱负责部门和业务部门的职责分工（细化到绩效考核） 3.系统化控制可量化的反洗钱指标（预警） 4.开展反洗钱培训宣传（建档） 5.开展反洗钱内部审计（每年） 6.妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件（3次被点名） 7.配合反洗钱监督检查、行政调查及涉嫌洗钱犯罪活动的调查 8.对反洗钱工作信息予以保密 保监会[2011]52文件《保险业反洗钱管理办法》 第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 解读要点 第六条 一个基础三个原则： 一个基础： 以保单实名制为基础 三个原则： 客户资料完整 交易记录可查 资金流转规范 保监会[2011]52文件《保险业反洗钱管理办法》 第十六条 保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。 解读要点 07年2号令 第12条 新契约20万 第13条 退保核对 第14条 理赔和满期领取1万以上 * 法定要素不齐全（空项、单证） 第六条与第十六条关系 第6条 实名制为目标 第16条 处罚的过渡条款 保监会[2011]52文件《保险业反洗钱管理办法》 第十三条 保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。反洗钱内控制度应当包括下列内容：（一）客户身份识别；（二）客户身份资料和交易记录保存；（三）大额交易和可疑交易报告；（四）反洗钱培训宣传；（五）反洗钱