试析市场经济的伦理基础.docVIP

PAGE 10 试析市场经济的伦理基础 张彦 邓业建 内容提要：对自利行为假设的滥用，招致了当代经济学的贫困化，所以探讨市场 经济的伦理基础是非常重要的。首先，本文通过重新解读帕累托最优和博弈论的“囚 徒困境”模型说明：市场经济“伦理不涉”的观点是错误的。然后，本文重点讨论了 经济伦理所应具有的工具价值和工具理性，即通过 “一报还一报”的伦理策略和“以 直报怨”的伦理思想阐明合作产生的机制，由此肯定了伦理观选择在实际决策中的作用。 本文认为，经济伦理的建构与其他伦理的建构有所不同，它有内在价值评价和工具价值 评价两个基本评价标准，必须应然和实然兼而有之。 关 键 词：市场 经济 伦理 作者张彦，上海财经大学人文学院及经济哲学研究中心教授、博士生导师 邓业建，上海财经大学人文学院研究生 一、帕累托最优：在“共赢”中获得利益最大化 市场经济是趋利的。经典市场经济理论的起点就是“理性行为”（rational behaviour）假设，通俗的解释就是自利最大化（包括消费者效用最大化、厂商利润最大化等）。亚当·斯密1776年在他的名著《国富论》中是这样论述的：“我们每天所需的食料和饮料，不是出自屠户、酿酒家或烙面师的恩惠，而是出于他们自利的打算。”① 亚当·斯密：《国民财富的性质和原因的研究》上卷，商务印书馆，1974年版，第14页。 “他所考虑的不是社会的利益，而是他自身的利益，但他对自身利益的研究自然会或者毋宁说必然会引导他选定最有利于社会用途。”② 亚当·斯密：《国民财富的性质和原因的研究》下卷，商务印书馆，1974年版，第25页。 “……在这场合，象在其他许多场合一样，它受着一只看不见的手的指导，去尽力达到一个并非他本意想要达到的目的。”③ 亚当·斯密：《国民财富的性质和原因的研究》下卷，商务印书馆，1974年版，第27页。 社会主义市场经济体制建立和发展，就是要充分发挥“看不见的手”在资源配置中所起的基础性作用。但这引起了一个很大的伦理学上的争议：市场经济鼓励身在其中的个体追求自己的利益，是否意味着自利最大化作为个体在市场经济中所追求的“理性行为”，是“道德中性”的，不涉及任何伦理道德上的判断。或者说，市场经济鼓励身在其中的个体追求自己的利益，是否意味着唯有自利最大化，个体无须对除此之外的任何他人利益或社会整体利益予以考虑。 在现代数理经济学中，自利最大化被转化成一个可操作化的概念，即所谓的效用函数的最大化。效用函数达到最大，从本质上说就是数学里的最优化问题。而当一个经济处在这样一个状态，使得没有人能在不损害别人利益的情况下增进自己的福利（增加自己的效用函数值）时，数理经济学就说这个经济处于帕累托最优。由瑞士洛桑大学经济学家帕累托提出的这个概念，就分析市场机制的作用而言，是和亚当·斯密的论述一脉相承的。的确，在市场经济的现实活动中，商人们总想赚钱发财。但是帕累托最优同时证明，想赚钱发财并非是经济活动的唯一动机。所谓帕累托最优，是指经济处在每个商人都达到最优格局的一种状态。此时倘若有商人还不满足，还想增进自己的福利，那就要损害别人的利益了。而在自由交换的市场经济中，要损害别人的利益，自己就要付出额外的代价，否则别人就不干。帕累托最优，不仅对整体来说是最优，而且对每个商人来说，也是他心甘情愿接受的最优。否则他就要付出额外的代价，也就是偏离了他自己的最优格局。 例如，假定达到帕累托最优时，面包的价格是0.2美元，此时你需要3个面包我需要1个面包。可你不满足，还想剥夺我这个面包。但按0.2美元这个价格我是不干的，除非你为这个面包付出我能够接受的更高的价格。但这样一来，你的财富价值就会下降。算计了一番后，你觉得还是安于现状为好。这就解释了帕累托最优如何使它成为每个商人都乐于接受的格局。 帕累托最优的确是以每个商人“理性行为”为前提的。但它指出，每个商人都想自己达到最优，这里面有个相互依存的问题，即在自由交换的市场经济中，不存在与他人利益无关的自利最大化。恰恰相反，在自由交换的市场经济中，一个趋利的行为者只有认识到与他人的依存关系，即在“共赢”中才能达到自己利益的最优格局。市场经济的逻辑鼓励身在其中的个体追求自己利益的最大化，但不支持损人利己。所以，认为市场经济“伦理不涉”或将人类理性行为等同于个人“完全依照自利行动假设行事”，① 阿马蒂亚·森：《伦理学与经济学》，商务印书馆2000年版，第4页。 是一种理论上的严重曲解。 众所周知，“理性的自利解释有着很悠久的历史，在好几个世纪，它一直是主流经济学的核心特征。”② 阿马蒂亚·森：《伦理学与经济学》，商务印书馆2000年版，第15页。 正是由于这个原因，西方经济学长期以来一直把帕累