客户经理制实施办法.pptVIP

公司业务客户经理制实施办法概述? 一、目的： 解决谁来发展业务、谁来营销项目、谁来维护客户的问题 建立合理的“约束与激励”机制下的营销体系。 二、办法遵循的基本原则： 职责明晰 分等分级 以绩定级 以绩定酬 动态管理 公司业务客户经理制实施办法解析 风险防控 * 中国邮政储蓄银行咸阳市分行公司业务客户经理制实施办法? 公司业务 提 纲 1 概述 1 解析 2 3 5 5 客 户 客户经理 产品经理 风险经理 其他资源型人员 个人理财经理 延伸团队 支持人员 若干产品条线经理组合 对公柜员 支行推荐 细分客户 竞争上岗 公司部聘任、定级 按月考核 开拓市场 客户经理的产生 公司业务客户经理制实施办法概述 按季调级 资格及管理 实行等级制度：资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习客户经理五个等级 。 产生的方式： “支行推荐，竞争上岗”。 动 态 考 核： “一季一考核一定级”，可进可出。 管 理 方 式：支行管理、公司部考核、分行审定。 客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司业务 公司业务客户经理制实施办法解析 客户经理的职责 开发客户 营销产品 内部协调 维护客户 积极开展市场调研和区域客户开发与管理，受理和采集客户需求，负责项目筛选、储备、上报工作，组织项目实施。 有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告。 协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务 按照分行业务发展规划和支行工作安排部署开展公司业务产品、业务推广和客户营销，制订和实施营销服务方案，做好客户关系管理与维护 公司业务客户经理制实施办法解析 公司业务客户经理制实施办法解析 见习客户经理 评级标准（月日均）万元 中级客户经理 初级客户经理 高级客户经理 资深客户经理 500万以下 500（含)-1000 1000含-3000 3000含-5000 5000含以上 200 200 见习客户经理 400 400 初级客户经理 600 600 中级客户经理 800 800 高级客户经理 1000 1000 资深客户经理 通讯费补助标准 交通费补助标准 级别 费用考核办法 客户经理享受的月效益工资、行员补贴及福利部分不参与营销考核，按分行相关制度执行 激励：费用考核指标体系，具体考核内容为对公存款月日均余额，标准如下： 1、存量维护费用：0.35‰核发； 2、增量维护费用：0.5‰核发 （考核期当月维护账户余额较上月账户余额新增部分的月日均余额计算增量。客户经理可向市分行申请预借2万元以下营销费用。季末核算，多奖少还） 约束：客户经理必须承担支行发展计划40%的任务量，达不到计划的存量费用按0.3‰核算。 公司业务客户经理制实施办法解析 各级客户经理必须严格按照相关法律法规及各项业务规章制度开展工作，并对相关的业务行为负法律责任。 市分行公司业务部、各支行定期组织客户经理的培训工作，加强客户经理的思想道德、职业操守、营销礼仪、营销技巧、业务制度及法律法规等培训，逐步提高客户经理队伍的整体素质 1、工作失职，调查和提供信息不实，致使分支行决策失误，造成重大损失的； 2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行重大业务流失的； 3、服务质量、工作效率低而造成客户投诉，经核实无误，性质严重的； 4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的。 各级管理人员、审计人员对客户经理的日常工作进行监督检查，发现违规违纪等行为，及时制止并向市分行报告。其他人员对客户经理违规违纪等情况，向主管部门或领导汇报。 谢谢大家 * * *