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　 家 庭 财 务 诊 断 第一部分：家庭结构分析 一、家庭成员表 家庭成员 姓名 年龄 性别 与本人关系 职业 本人 成员一 成员二 成员三 成员四 二、家庭成员现状分析： 1、职业特征： 2、年龄特征： 第二部分：家庭财务静态分析 一、资产负债表： 时间： 年 月 日 资产 负债 现金类金融资产 现金 自住房贷款 活期储蓄 投资房贷款 定期储蓄 汽车贷款 货币基金 信用卡贷款 助学贷款 其它贷款 投资累金融资产 股票 债券 其他金融投资资产 投资类资产小计 自用类实物资产 自住房 汽车 投资类实物资产 投资房 资产总计 负债总计 净资产（资产-负债） 二、资产配置结构分析： 现金类资产结构分析： 投资类资产结构分析： 投资资产名称 适合类型 投资占比 风险说明 预期收益 股票 股票型基金 债券型基金 混合型基金 **固定收益产品 **信托资产计划 投资类资产结构分析总结 ③ 负债结构分析 负债项目名称 负债额度 负债占比 期限 风险说明 自住房贷款 投资房贷款 汽车贷款 信用卡贷款 助学贷款 其它贷款 负债结构分析总结 第三部分：家庭财务动态分析 家庭收入支出表： 时间： 年 月 日--- 年 月 日 收入（年度收入） 支出（年度支出） 工资 主要收入者 开支开支 非主要要收入者 奖金 主要收入者 服装生活 非主要收入者 分红 进修费用 租金收入 旅游费用 利息收入 交通费用 投资收入 股票型基金 保险费用 债券型基金 股票 交际费用 债券 固定收益产品 房屋还款 保本浮动收益产品 水电物管费 房屋租金 非保本浮动产品 其它费用 私募基金 信托资产计划 收入合计 支出合计 年结余（收入合计-支出合计） 二、财务比率表： 项目 实际值 参考值 悦程财务比率评论 流动比率 结余比率 投资与净资产比率 负债比率 清偿比率 收入负债比 三、收入支出表分析： ①收入分析： 收入项目名称 收入来源 收入波动 影响因素 工资 劳务收入 房租 金融投资收益 收入项目名称 收入金额（年） 收入占比 收入分析 工资 劳务收入 房租 金融投资收益 收入分析总结 ②支出分析： 支出项目名称 支出额度（年） 支出特性 支出占比 支出分析 生活开支 进修费用 水电物管费 交通费用 房屋租金 保 险 费 用 本人 配偶 子女 双亲 交际费用 房贷还款 汽车还款 子女教育 赡养父母 旅游费用 其他支出 支出合计 支出分析总结 第四部分：家庭财务综合分析 一、家庭的理财目标分析 1、生活目标 2、理财目标 二、投资偏好分析 1、理财观念和理财风格 2、理财习惯和理财行为诊断 三、家庭财务需求优先秩序 四、家庭财务全面总结： 1、财务问题诊断 2、财务风险诊断 3、实现财务目标的优劣势分析 悦程保险理财分析 客户： 家庭成员 面临的风险 需要的险种 需要的保额 已有保额 保险缺口 合理的保费预算 悦程处理意见 基金配置与理财目标匹配性分析 理财目标项目 理财目标财务指标 理财期限 当前目标基金组合 基金组合当前收益率 基金组合必要收益率 实现