“学监管规定、做规范业务”合规知识竞赛备选试题-反洗钱.xlsVIP

判断99题 多选94题 单选（92题） 难度 题干 选项A 选项B 选项C 选项D 答案 易 有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查的机构是（ ）。 中国人民银行及其派出机构 银监局 银监会 邮储总行 A 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后执行。 中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 被约见人 单位负责人 部门负责人 C 当客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构（ ）重新识别客户。 登记 需要 报告 不需要 B 中 洗钱一般包括（ ）三个阶段。 存放、掩藏、整合 存放、掩藏、转账 贩毒、掩藏、整合 存放、投资、整合 金融机构在反洗钱过程中为了防止可疑交易账户资金转移，在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合；采取临时冻结措施后（ ）时间以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 48小时内 24小时内 36小时内 50小时内 难 以下对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易描述不正确的是（ ）。 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 自然人