坚守合规风险底限%2c提升合规核心价值--江苏银行合规管理体系建设初探.pdfVIP

坚守合规风险底限，提升合规核心价值 ——江苏银行合规管理体系建设初探 于钟海+ 江苏银行是在省内lO家城商行的基础上以“新设合并”全新模式组建的城市商业银行，说形 象点，是“先有儿子，再有老子”，在经营规模、管理水平、员工素质、企业文化上悬殊较大，合 并组建总行后，加快管理统一是当务之急，但因不同的文化需要整合，要真正实现合并重组则绝 非易事。在“百事待兴”的特殊时期，我行就提出“合规、业绩、责任”是我行企业文化的核心， 强调合规经营是我行必须坚持的原则，不许违规是全行员工的最基本要求，以及各级机构都要正 确处理好合规与发展、效益的关系。合规成了我行统一管理的基础，合规文化则成为我们江苏银 行形成统一企业文化的核心。正是由于我行强调坚守了合规风险管理的底限，才走出了一条富有 江苏银行特色的合并重组的成功之路。 一、大力推行合规政策，培育良好的合规文化 合规要从高层做起才最为有效。成立伊始，总行董事会和高管层就在千头万绪中理清了经营 管理思路，高度重视合规内控管理工作，把我行企业文化的核心归纳提炼为“合规、业绩”，明确 了“从严治行”的管理要求，确定了我行合规工作的主基调。 我行又及时制定了《合规政策》作为我行开展合规工作的纲领性文件。通过制定《合规政策》， 表明了董事会强调依法合规经营和倡导合规文化的基本理念，并对提倡合规和诚信价值所做出了 明确承诺；对我行合规管理工作提出总体性目标和要求，确立了我行的合规风险管理工作机制， 明确了董事会、高级管理层及全体员工对依法合规经营的责任；建立起对合规政策的评估制度， 即高级管理层应定期评估合规政策及其执行情况并向董事会报告，董事会也相应地审查合规政策 的执行情况，评估合规管理效能。 我行还把合规文化作为合规政策和企业文化的一个重要组成部分进行规范和培育，合规文化 理念为：合规、业绩、责任，合规从高层做起，源于城商行高于城商行．合规人人有责，合规创造 价值等；通过举办一系列的合规宣传活动和合规培训，在全行已形成了良好的合规氛同，经过几 年的熏陶，“合规、业绩、责任”的合规理念已深入人心。 二、重点加强合规建设，着力打造合规体系 健全、有效的合规内控体系，既是商业银行经营管理的重要组成部分，也是商业银行进行各 类风险管理的基础，更是外部监管的刚性要求。我行要通过合规部门全面履职，切实加强合规风 险管理，强化责任约束机制，不断推进合规内控体系建设，确保合规经营。 (一)健全合规组织，完善管理架构 通过《合规政策》、《合规工作管理办法》、《合规员管理办法》的制定，初步建立了我行的合 +于钟海，男，江苏银行风险合规部总经理。 250 规管理架构，确定了合规部门的管理职责，总行在2007年底成立独立的合规部门的同时，加强了 各级合规部门的建设，形成了总分行有独立的合规部门，省外分行派驻合规总监，支行有专兼职 合规员的组织架构。目前，一支“横到边、竖到底”的400人左右的专兼职合规员队伍已初步建 成，为我行全面开展合规管理．．1：作提供了队伍和资源的保障。 合规总监派驻制是我行的创新，它借鉴了外资银行的委派的地区首席合规宫的做法。合规总 监作为江苏银行总行委派至派驻行(地区)的首席合规官，是派驻行的副行级管理人员，履行对 派驻行经营管理进行全面监督的职责，直接对总行负责。对派驻行(地区)的合规经营负首要监 管责任，对派驻行的信用风险管理、市场风险管理和操作风险管理等全面风险管理负监管责任。 这样就缩短了管理的链条，加强了对省外分行的合规管理，提高了合规管理的独立性和有效性。 (二)找准工作定位，切实履行合规职能 合规绝不仅仅是合规部门一个部I、_J的]二作，而是要充分发挥合规部门是“管制度的部门和管 部门的部门”的特点，通过对各部门制定的规章制度的合规审查，保证所制定的规章制度的合规 性和可操作性，并按内控优先的要求，建立我行统一和完备的规章制度体系；要引导和督促总行 各部门按照“四定”后的各部门职能和我行的规章制度规定切实履行总行条线业务管理和内控管理 的职责，推进全行的依法合规经营，加强“三道防线”建设，建立内控严密的合规管理体系。 在我行的合规管理体系中，合规部门的职责既不同于各业务管理部门，也不同于内审部门， 合规部门有自己专门的合规职责，因此，合规部门应找准定位，明确职责。合规部门应更加注重 合规内控体系的建设，更加注重事前和事中的过程风险控制，更加注重规