《保险业反洗钱工作管理办法》解读.pptVIP

Art13-28 保险公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之四：反洗钱培训宣传（Art23、24） 保险公司应当开展反洗钱培训，保存培训课件和培训工作记录 保险公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料和宣传工作记录 Art13-28 保险公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之五：反洗钱内部审计（Art25） 保险公司应当每年开展反洗钱内部审计 反洗钱内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行 Art13-28 保险公司日常反洗钱义务 八项基础工作之六：重大洗钱案件处置（Art26） 保险公司应当妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，及时向保险监管机构报告案件处置情况 Art13-28 保险公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之七：配合反洗钱监督检查和调查（Art27） 保险公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况 Art13-28 保险公司的日常反洗钱义务 八项基础工作之八：保密（Art28） 保险公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 保险公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 Art13-28 保险公司的日常反洗钱义务 市场退出时的反洗钱要求：移交（Art20） 保险公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构 Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求 Art29： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。 保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。 Art30： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。 Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求 对中介机构做出特殊规定 对保险专业代理公司、保险经纪公司提出了原则性要求，即： 建立反洗钱内控制度 禁止来源不合法资金投资入股 高级管理人员了解反洗钱法律法规 开展反洗钱培训宣传 妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件 配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查 对依法开展反洗钱的相关信息予以保密 Art29-30 保险专业代理公司、保险经纪公司的反洗钱工作要求 强化中介业务反洗钱工作要求 1、保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入内容规范的反洗钱条款。 2、保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时，应当提供保险公司识别客户身份所需的客户身份信息。 二、《管理办法》主要内容及相关要求 第四章 监督管理 Art 31 反洗钱市场准入审查 Art 32-35 反洗钱现场检查、非现场监管和监管重点 Art36-38 反洗钱监管措施 二、《管理办法》主要内容及相关要求 第五章 附则 Art 39 保险行业协会的反洗钱职责（制定反洗钱工作指引，开展反洗钱培训宣传） Art 40 非金融机构类保险兼业代理机构参照适用 Art41 解释权 Art42 施行时间（自2011年10月1日起实施） 谢 谢 ！ 风控合规部 二〇一一年 第*页，共51页 《保险业反洗钱工作管理办法》解读 风控合规部 二○一一年 《保险业反洗钱管理办法》出台的背景 一、国际反洗钱组织监督力度越来越大 二、法律法规对于反洗钱的要求越来越高 三、洗钱风险日益严峻 四、虽然保险业反洗钱工作取得了一定成效，但还存在一些突出问题 《保险业反洗钱管理办法》的重要意义 一、《管理办法》的出台，有利于落实反洗钱法律法规和国际监管规则 二、《管理办法》的出台，有利于提高反洗钱工作水平、防范洗钱风险 三、《管理办法》的出台，有利于加强反洗钱监管、加大监督检查力度 三个重要概念 (一)反洗钱 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。 反洗钱义务：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，履行反洗钱义务。 三个重要概念 (二)金融诈骗罪 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公