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国泰君安股份有限公司业务流程重组项目流程改进建议 安达信公司2002年4月 * 国泰君安固定收益业务 债券投标及分销流程 编号：GTJA－FI—01 营业部、客户 固定收益总部营销部 固定收益总部研究部 固定收益总部投标部 接收信息 反馈信息 获取中国债券网的发债信息 提交研究报告 投标建议书 及意向函 汇总客户信息 投标策略 联络客户 打印投标成功表 打印中标信息 是否买入 结束 否 是 形成意向书 投标 A 分配客户额度 分析市场、宏观经济、利率资金、客户需求特性 客户定单 1 2 客户 固定证券总部营销部 总经理 部门财务 总裁办公室 风险控制办公室 法律事务总部 口头咨询客户 签署分销协议 反馈信息 向总经理汇报 传真件协议 (盖部门章) 盖章确认 签署正式协议(一式两份)和合同审批单 签字 根据豁免制度登记 登记 盖章 合同审批单 传真正 式协议 盖章确认 邮寄正 式合同 盖章确认 正式合同寄回 归档 A 归档 接收合同 B 国泰君安固定收益业务 债券投标及分销流程 （续） 编号：GTJA－FI—01 客户 固定证券总部营销部 总经理 固定证券总部投资部 固定证券总部财务 债券发行主体 公司财务总部 填写付款 通知书 到款情况 审核、划款 (承销款) 发送债券 过户指令 否,催款 债券过户 列手续费 明细 付款 传真债券 过户指令 通知 划拨手续费 签字、划出 划拨手续费 结束 收款 收款 银行间债券 复核 是 是 B 催款 否 是 否,修改 查询过户情况 根据协议审核划款事项。有分销单位名称、手续费金额、帐号等 3 4 国泰君安固定收益业务 债券投标及分销流程 （续） 编号：GTJA－FI—01 由公司财务部门核查款项是否到账，避免和银行的多头接触。 由部门内部财务核查款项是否到账，并进行催款。 3 加强部门内部研究人员和研究所之间的联系，充分利用研究所丰富的信息资源和知识资源，部门也可以聘用研究所的研究员帮助部门进行某项专题研究。 由部门内部的研究员出具研究报告，因为觉得公司研究所的支持并非很有效。 2 将事后划拨手续费变为事前扣除。在合同签字时，就可以同时计算手续费，总经理可以在该签字步骤同时对手续费进行签字，此后催款、到账查询工作可以由财务部代劳。 在承销款到账后才考虑划拨手续费。 4 总部应该有一个统一的客户关系管理系统，通过各个营业部来进行客户关系管理。固定收益部门应该充分利用总部这个巨大客户信息库，通过该系统与客户联系，宣传自身提供的服务。 应该进行客户细分和市场细分的研究，将本部门的核心力量集中在最有价值的细分市场和细分客户群上。此项工作可以根据实际情况，考虑由本部门进行分析或委托公司研究所、公司营销进行分析。 客户关系由总部和营业部来共同维护，但是本部门并不十分清楚。 本部门有专门的营销部门来负责客户关系维护。 本部门没有进行过深层次的客户细分，也没有其他组织帮助进行过这项工作。 1 流程改进建议 业务流程现状 序号 国泰君安固定收益业务 债券投标及分销流程 （续） 编号：GTJA－FI—01 可以和证券投资部进行密切联系，实现资源共享。 和证券投资部没有联系。 3 分清职责，避免公司内部出现渠道竞争。 可转换债券的承销和其他部门有重叠现象发生。 2 4 对客户的购买意向和实际购买情况进行记录，以此数据来对客户进行等级评定，这样公司可以更加关注。 1 流程改进建议 业务流程现状 序号 国泰君安固定收益业务 债券投标及分销流程（续） 编号：GTJA－FI—01 营业部、客户 中央登记公司 固定证券总部营销部 总经理 固定证券总部财务部 公司财务总部 公司法律事务部 公司风险控制办公室 公司总裁办公室 发行主体 领取托管凭证(一级、二级) 签署分销协议 传真件确认 盖章确认 签署正式协议 公司盖章审批单 反馈 审批签字 登记 登记 盖章、 审批单归档 传真正式合同 盖章确认、签字 邮寄正式合同 盖章确认、签字 存档 回传 寄回合同 通知到款 通知到款 口头 询问 口头 通知 清算 寄送托管凭证(一级、二级) 寄达 结算 划拨手续费 接收划款 接收划款 口头 通知 列手续费明细 划手续费 存档 审核单据是否与协议相符合 1 1 1 国泰君安固定收益业务 资金管理流程 编号：GTJA－FI—02 3 2 4 存档和审核单据与协议是否相符合的工作可以由部门内的营销来