姜建清谈国际金融改革和巴塞尔3协议.docVIP

中国工商银行 新闻采访会谈记录 主办部室：办公室 二○一○年七月二日 6月25日，姜建清董事长接受了《新世纪周刊》总编辑胡舒立一行的采访，就国际金融监管改革等话题进行了深入的阐述。采访记录如下： 记者：非常感谢您接受我们的采访。 董事长：今天我们不谈国内的问题，如果你愿意听，我们以后抽时间再慢慢讲。今天我想专门谈一谈关于国际金融监管改革的问题。 记者：我觉得这个话题非常好，因为咱们中国这几家商业银行的国际地位越来越重要，不能只关心国内的问题。国际金融监管的改革会对整个行业产生巨大的影响,读者也很关心这个问题，这么大的监管改革，对上市公司的影响很大，大家想了解公司的领导人是怎么想，怎么看的。 董事长：但是这方面内容太过专业和具体，像巴塞尔Ⅲ、国际监管会议及最近我们参加的一些相关会议，文件都是这么一厚叠的，我尽量不用太过具体和专业的话来讲看行不行。 我想谈三个方面的内容，一是当前国际金融监管改革的背景；二是国际金融监管改革中几个最主要问题；三是改革方案现在提出来后大家的反应怎样以及对中国金融业的影响。 首先我想谈谈总括的看法。这一场金融危机给全球带来了巨大的灾难，而且改变了全球的金融格局，我甚至认为从一个层面上看，这反映了苏东剧变近二十年来，在全球经济一体化浪潮冲击下，国际政治单极化基础上的多元经济格局存在不稳定性。经过这一场全球金融危机，大家已形成共识必须进行金融监管的改革，包括在G20峰会上都提到了这个问题。在这次全球金融监管改革的过程中，可以看到中国的影响力得到了明显提高。由于这一场全球金融监管的变革对未来全球和中国的经济、金融的影响都是巨大的，所以我们应抓住这次金融变革的机会，积极参与到这次金融监管规则的制订中去，认真地反映我们新兴市场国家的意见，在学习和借鉴国际先进经验、分析经验教训的同时，我们也应当保持非常清醒的认识。现在发达国家所热议的问题，哪些问题对我们来说是真问题，哪些问题对我们来说是假问题，我们应该既要紧跟国际金融监管的新动向，但是也不要被这些国际监管的变化所迷惑，我们不要不加分析地盲目跟进，避免别人生病自己吃药。 过去这一年多时间，国际上关于金融监管的锣鼓声越敲越密，可以说国际监管改革的列车已经启动，是不可阻挡的，一定要往前走。但是随着改革具体方案的逐步清晰，争议也越来越大。最近一段时间我见的所有国外银行的董事长和CEO，大家讨论的一个重要问题就是国际金融监管改革。由于我们是中国最大的一家银行，具有代表性，工行也参加了许多相关国际机构组织的会议。比如张红力副行长作为中国商业银行唯一的代表，参加了国际货币基金组织发起的金融机构咨询小组会议。我们的董事会秘书谷澍也作为中国金融业的唯一代表，成为国际会计准则委员会下设的专家顾问小组成员，参加了很多的会议，讨论对国际会计准则的修改，前几天就有一场国际会议是在工商银行开的。今年我参加了巴塞尔国际清算银行圆桌会议，最近刚在欧洲参加了国际货币会议（IMC）和国际金融协会（IIF）会议，参会的全球大型商业银行的董事长和CEO们都在热议这个问题。总的来看，金融监管改革的列车已经启动。 这次金融危机的爆发，原因非常复杂，许多的文章都在分析这个问题。总的来看，尽管大家对深层次原因的认识还存在分歧，但是对直接导致危机的原因已有共识，基本上可以归纳为宏观经济政策失误、经营模式失衡、金融监管不足、金融创新过度、大型金融机构带来的系统性风险等等。其中宏观经济政策失误主要是指美国在次贷危机之前长期维持宽松的货币政策和财政政策。但是目前各个版本的改革方案针对他们这种失误的政策都没有涉及，有意识地回避了。目前的改革方案主要涉及金融监管不足的问题、风险管理技术存在的缺陷问题、资本监管与国际会计准则的亲周期性问题、与风险相关的信息披露不足的问题和银行的经营模式失衡问题等。 最近推动金融监管方面改革的主导力量是G20集团，它在2009匹兹堡会议之后取代G8成为国际经济与金融磋商的新平台。对金融方面的改革，G20集团的工作班底是金融稳定委员会，由原来的金融稳定论坛扩充更名而成的。其他推动全球金融改革的机构还包括巴塞尔委员会、国际货币基金组织、国际保险监管协会、国际证券委员会等等，像国际证券委员会下面还设有场外衍生品监管论坛。还有国际会计准则委员会、美国财务会计准则理事会等等。这些机构分别承担了我刚才所说的资本充足率监管问题、银行流动性标准监管问题、降低亲周期影响问题、改革薪酬制度问题、完善衍生品交易市场问题，还有大银行“大而不倒”所引发的系统性风险应对问题、国际监管规则的一致性和会计准则完善问题。这些问题有分工，由上述这些机构来分别承担不同的课题。所有的委员会工作步骤基本上都是征求意见——定量测算——自上而下的校准——完成评估报告——然后提出实施方案。各个机构的