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关于客户经理营销转户的注意事项 随着股市行情的低落，有质量的客户，尤其是已经有股票的客户是当前各个券商争夺的重点目标客户，我公司客户经理要在良性竞争的原则指引下开发这些客户。 营销客户，多讲我公司的优势，比如品牌、产品、服务等，客户经理平时要注意收集各种媒体尤其是报纸对我公司的正面报道，集中成册，以便在营销时作为有力的证明。而禁止采用宣扬别人的负面报道甚至是诋毁竞争对手的手段。 为维护北京证券市场的有序竞争，要求，我公司客户经理在转户时做到如下几点 提前做好客户的思想工作，不陪同客户到其他券商转托管，即使客户要求陪同前去，也不要进入其他券商的营业场所，可在外面等候，有问题可通过电话指导，更不能在别人的营业场所吵闹。 我们的宣传折页上已将如何将股票转过来写得很详细，如果担心客户对转托管业务不熟练，可提前重点给客户讲解，甚至用笔圈出来。 告知客户，转托管是他的权力，券商如有意刁难，可向协会或管理部门投诉，并留下对方刁难的证据，比如让对方券商写出为什么当天不能转的理由，以及何时能转，并签字盖章。 转户前需做的工作 了解他的股票帐户情况：账户都有什么股票；是深A还是沪A，有无B股，是深市，还是沪市；有无三板股票，有无三板股东卡，是否做过确权；在股票帐户上有没有买过基金，账户上是否还有闲置资金等。 转户当天不要买卖股票，包括认购新股。把资金从证券转银行不受影响，转B股时要在前三天没有交易过B股股票，建议客户最好提前把股票帐户上的资金转到银行帐户。 告知客户必须携带的证件：身份证、所有股东卡、（有资金账户卡的也最好带上） 告诉客户转深A股票需交30元转托管费，转深B需交100港币转托管费，这个费用我们报销，最好让客户索要发票，没发票收据也行。[各家券商收取转托管费的方式不同，大部分券商可以柜台收取现金，有的则必须从资金账户中扣除，第二种情况就要保证客户资金账户中留有足额现金] 我们必须了解的特殊情况 账户中有停牌股票不影响转托管和撤销指定，除非这支股票属于即将退市的长期停牌，这种情况，客户可以只转其它股票，等那只股票退市后，直接进行确权，对客户没有影响。另外，停牌的股票转过来之后要到复牌当日才能在我们的账户上看到，对客户没有影响 客户在转托管时往往牵涉撤销三方关系，这要根据银行不同区别对待 客户完全可以在一天办完所有手续，如果对方说要三天，[第一天申请撤消三方存管连接，第二天结息，第三天才能办理转股票]纯粹是在有意刁难，我们可以如下应对： 方法一（最佳方法）: 告诉客户只转股票不销三方，利息一般都比较少，证券公司一般都会定期结息，只要你不销户，他什么时候给你结息了都会打到你账户上的，客户在我们这边开户时可以换一家银行连接三方，如果客户还想用原来的银行，换一张银行卡就可以（除了深圳发展银行）。 方法二、客户把销三方的单子填好，第二天由券商工作人员撤销三方。 转托管营销技巧 学会使用工具（银河财神通、易阳指、各种报纸） 银河财神通：财神通是我公司自主研发的手机炒股软件，具有如下优势： 了解客户的使用习惯，界面简单易懂，操作很容易 现在还只有我们的软件具备转账和交易功能，真正让客户随时随地把握机会 行情登录、刷新速度快，我们试过很多软件，其他软件大部分半天才能登录 使用我们自己的服务器，不经过第三方，保证客户资料的安全性 免费使用，只需交纳中国移动的GPRS流量费即可，这是移动收的，包月才20元 免费的港股行情，这是很多电脑软件都不具备的，现在全球股市联系紧密，及时了解港股走势，对操作肯定有帮助 各种报纸和财经网站 报纸：大家要养成看报纸的习惯，一为学习专业知识，另外及时将对我们有利的报道收藏起来，集中成册，关键时候，这种报纸比我们说10句话都管用，区域经理要经常检查，引导客户经理作这项工作。 财经网站：大家利用闲暇时间，要常到有名的财经网站浏览，对有价值的报道，收藏到电脑的收藏夹里，在用到时给客户看。 注：大家发现此类报道，要及时告诉我们的同事，集中大家的力量，我们会变得更强。 营销老客户的话术指引 初步接触，了解客户的基本信息，比如在哪家券商炒股、最近收益情况等 知己知彼，针对对手和我们相比劣势的地方，有的放矢，短时间内抓住客户的心 一定要留下准客户的电话，以便跟踪，最好当时就把客户手机号加入飞信并且当时帮助客户确认。 熟悉流程，最好先让客户到我公司开户 及时跟踪，尽快办理，以免情况有变 客户去转托管前做好铺垫，防止被对方挽留。 转托管完成后的注意事项 转托管当天在我们系统中看不到股票，第二天才可以看到。 客户撤销沪A指定的当天要记得让客户通过柜台当天办理指定交易，第二天即可看到沪市的股票，否则第二天看不到，可能会影响客户交易。 客户将股票转到我们系统后，系统中成本价变为转过来当天的股票价格，但这对客户总资产没有任何影响，不用理会， 做好