浦发 风险管理总体规划项目 8系统现状描述模板V1#46;0_GS_0508.docVIP

上海浦东发展银行 风险管理总体规划项目 信贷系统现状调查问卷 2004年5月9日 说明 本调查问卷针对浦发银行所有总行推广的信贷业务相关系统。希望浦发银行能够根据本文要求的内容，对每一现行系统按照本文格式作出系统现状的描述。 如果浦发银行对未来的信贷业务系统有了规划和设想，希望提供相关资料。 如果浦发银行认为能提供更多本文未涵盖的内容，希望提供相关资料。 目 录 1 应用系统概述 4 2 系统应用架构现状 4 2.1 系统逻辑图及说明 4 2.2 应用分布及集中度说明 5 2.3 功能模块现状 5 2.4 应用系统与周边系统的主要关联 8 3 技术架构描述 8 3.1 系统架构描述 8 3.2 系统环境 9 3.3 数据管理办法： 10 3.4 网络拓扑图 10 4 系统的使用情况 11 5 其他信息 13 应用系统概述 应用系统名称 应用系统版本号 应用系统目前状态 开发/生产/待改进/待淘汰 应用系统背景简述 应用系统的业务拥有人 应用系统对业务战略的重要性评估 评估系统总体对业务战略的影响程度（高、中、低） 系统支持业务范围概述 应用系统对业务支持总体评价 系统应用架构现状 系统逻辑图及说明 系统的应用架构图包括与外部系统的接口(系统接口和手工接口)，即主要的功能模块及其层次划分并给出说明； 下图仅为示例，非浦发现状或最佳实践 应用分布及集中度说明 系统有哪些功能模块是集中在总行的，哪些功能模块分布在分行； 分行对系统的使用情况是否一致； 功能模块现状 从信贷全流程的角度描述系统对业务处理功能的支持情况（下表仅为示例）： (高、中、低的衡量标准说明：) 流程名（或所处的业务阶段） 流程简要描述 支持程度 （高、中、低并作描述） 如果系统不支持，浦发操作的现状 业务计划与开发 目标分析 分析目标市场和目标客户 组合分析 针对客户、行业、区域、产品进行组合分析 战略分析 分析银行战略，制定市场和客户开发的定位和策略 业务计划 定义细分客户群，根据银行的经营战略筛选客户 营销信息 整合营销渠道，对应于不同的细分客户制定不同的营销策略 风险评估 客户管理 客户查询、客户交接等 授信调查 调查客户的基本信息、财务信息、本行及他行业务活动信息、客户关联关系、集团客户/关联客户信息等 风险评估 行业数据评估、财务分析、客户评级等 限额管理 单一限额管理、组合限额管理、集团限额管理等 制定授信方案 授信业务信息 担保信息 抵质押信息 第二还款来源分析 制定限制性条款 授信审批 授信分析报告 审批流程 过程监控 审批绩效考核 授信放款 审核合法合规性 额度监控和检查 放款操作 档案管理 贷后监控 贷款用途监控 日常监控 还款收息情况 五级分类 贷后预警管理 展期、借新还旧、重组 信贷审查 抵质押物管理 资产保全 不良贷款移交 不良贷款管理 抵债资产管理 诉讼管理 信贷稽核 年度稽核计划 信贷稽核评估 信贷组合分析及管理 授信组合评估 组合分析 风险资本分配 业务管理功能的支持情况（下表仅为示例）： 业务功能 功能简要描述 高、中、低并作描述 如系统不支持，浦发操作的现状 客户信息管理 客户信息变动管理功能 客户访问和检查记录功能 客户信息共享处理功能 客户综合评价功能 额度管理 档案管理 产品管理 报表支持 流程监控 应用系统与周边系统的主要关联 系统名称、系统简要功能说明 接口 接口简要说明 接口实现方式（手工/拷盘/FTP/数据库访问等） 数据交换格式 （文本/标准报文/自定义报文/数据库访问） 频率 （实时/每日/每周等） 技术架构描述 系统架构描述 提供系统架构图，并对系统架构图中各组件作说明。（包括WEB服务、应用服务、数据服务（包括数据存储和文件服务）、集成服务、安全服务等） 下图为系统架构样例，非浦发现状或最佳实践： 系统环境 对每一层说明内容包括： 硬件配置 操作系统及版本 应用平台软件及版本（包括中间件产品） 文件系统 如ISAM、VSAM等 数据库及其版本 数据管理办法：