保险公司新人天之新契约常见问题解析.pptVIP

* * * * 注重细节，快速出单 ——新契约常见问题解析 * * * 前言 经过了一个月的展业，成功的您是否已颇有收获，面对辛苦付出得来的回报，您是否同时也有一些疑问和教训。希望本次培训能对您的展业更有帮助！ * * * 内容 新契约流程回顾 新契约常见问题解析 关注细节，再次提醒 * * * 新契约流程回顾 提交问题回函 录入 核保 问题件处理 转账 承保 邮寄 回执回收 填写投保书 投入投递箱 初审 扫描 不符合投保书填写规则 不符合投保规则 转账不成功 销售人员 * * * 内容 新契约流程回顾 新契约常见问题解析 关注细节，再次提醒 * * * 新契约常见问题解析－1/3 填写不规范，有漏、改，字迹不清 告知不详细 不符合投保规则 代签名 填单 原因解析 常见问题 产生问题件 造成影响 挤占销售时间 出单时效延长 合同无效 * * * 新契约常见问题解析－2/3 原因解析 常见问题 造成影响 对问题件处理流程不熟 怕客户拒绝 问题件回函 长时间无反馈 代签名 收到保单后没有及时送达客户 回执回收 回执不回交 代签名 出单时间延长 投保申请被撤销 合同无效 无法获得佣金 无法获得底薪 新契约常见问题解析－3/3 原因解析 常见问题 造成影响 投保书填写的银行和账号不准确 账户中没有充足的金额 使用了别人的账户 转账 账户金额不足 账户所有人不是投保人本人 转账不成功无法承保 * * * 内容 新契约流程回顾 新契约常见问题解析 关注细节，再次提醒 * * * 关注细节，再次提醒 填单注意事项 投保书填写一律用简体字，不宜使用繁体字，如有难字或生僻字要注明拼音。 投保书上填写的姓名、身份证号码均与有效身份证相符，身份证号码为15位或18位（身份证尾数若为X，应填写）。 联系地址、回访电话应详细准确，地址以申请投保时且长期居住地址为准，便于做客户拜访及续期收费。 投保事项中有一年期短期险的，保险期限与交费年期均填写一年；终身险的保险期间为终身（该项可以不填）。 * * * 关注细节，再次提醒 填单注意事项 帐户持有人必须与投保人为同一人，开户银行须是公司指定的银行（目前是农行折），同时要保证投保单上填写的帐号与存折复印件一致且账号前面的17－不填（共填写15位数），划帐后还应有1元以上的余额。 投保单全部填写完后，由投保人、被保险人签字（两项均须填写），代签字或不签字保险合同无效，发生理赔时拒付，对于未成年人、或无行为能力的人均需监护人签字。 投保书页尾的业务员姓名、代码、联系电话和所属营业区名称填写完整正确。 * * *