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湖南保监局保险专业中介机构 监管联络试行办法 第一章 总 则 第一条 为加强保险专业中介机构监管，深入了解保险专业中介市场实际，督促落实相关保险专业中介监管法规政策，识别、防范和化解经营管理中存在的问题和风险，促进专业中介市场科学发展，提高监管效能和服务水平，制定本办法。 第二条 湖南保监局保险中介监管处（下称中介处）成立若干监管联络小组，与辖内各保险专业中介机构（下称监管联络机构）保持相对稳定的监管联络关系，全面掌握监管联络机构的基本情况，对监管联络机构的经营管理情况与风险状况定期进行分析评估，及时提出监管工作意见建议。 第三条 本办法适用于湖南保监局辖内保险专业中介机构。 第二章 监管联络小组 第四条 监管联络小组由中介处干部组成，监管联络小组组成方案由中介处根据监管干部和辖内保险专业中介机构实际，按照确保工作实效、有利于干部锻炼成长的原则，提出方案建议，报局长室审定。 第五条 监管联络小组监管联络时间为1年，期满后交流轮换，成员变动后及时进行调整。 每个监管联络小组成员不少于2人，组长1人，监管联络小组实行组长负责制，组长负责统筹协调本组监管联络工作，定期向中介处负责人报告监管联络工作情况。 监管联络小组内部分工负责，每位成员均应当定点联络部分保险专业中介机构，全面掌握所联络机构的情况，随时向组长报告。 第六条 监管联络小组成员有下列情形之一的，应当回避： （一）与监管联络机构从业人员有亲属关系的； （二）本人及其近亲属与监管联络机构有利害关系的； （三）与监管联络机构有其他关系，可能影响监管联络工作的。 监管联络小组成员有回避情形的，应当主动申请回避。监管联络机构也有权向湖南保监局申请要求监管联络成员回避。 第七条 监管联络小组的主要职责是： （一）了解监管联络机构经营策略、业务流程、财务业务指标，对其经营管理情况及风险、市场行为合规性进行评价； （二）了解监管联络机构的治理结构情况、内控制度建立及执行情况、信息技术情况，对治理结构及公司内控进行综合评价； （三）跟踪掌握并及时报告监管联络机构风险隐患、违法违规线索、突发事件等处理情况； （四）宣导监管政策，指导监管联络机构依法合规经营； （五）参加监管联络机构的现场检查、信访调查、开业验收等工作； （六）完成领导交办的其他工作。 第八条 监管联络人员应严格遵守《保险监管人员行为准则》和廉政规定，不得干预监管联络机构的正常经营，不得泄露监管联络机构的商业秘密，不得向监管联络机构提出与监管联络工作无关的任何要求，不得向监管联络机构索、拿、卡、要，不得接受监管联络机构的吃请和馈赠，不得参加监管联络机构安排的任何娱乐活动。 第九条 监管联络机构应当如实反映监管联络小组落实廉洁从政规定的情况，如实填写《中国保监会廉政建设执行情况登记表》，及时按要求寄回湖南保监局纪检监察处。 第三章 监管联络机构 第十条 湖南保监局辖内的保险专业代理、保险经纪、保险公估机构，全部列入监管联络机构； 监管联络机构应当指定一名联系人，负责与监管联络小组沟通协调，配合监管联络小组工作； 联系人必须是保险专业中介法人机构或外埠在湘一级分支机构部门负责人及以上管理人员，且熟悉本单位经营管理情况。 第十一条 监管联络机构要按照要求及时报送有关报告、报表、文件和资料。报告、报表、文件和资料要如实记录保险专业中介业务事项，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。 第十二条 监管联络机构要将召开季度、半年度和年度工作会、业务经营形势分析会及其他重要会议的时间、地点等相关信息提前5个工作日告知监管联络小组。 第十三条 监管联络机构可以向监管联络小组咨询有关政策、法规，反映保险专业中介市场中的违法违规或其他问题，监管联络小组应当及时依法答复或妥善处理。 第四章 监管联络措施 第十四条 监管联络的途径和方法包括但不限于： （一） 列席监管联络机构有关会议； （二）查阅复制监管联络机构的有关报告、报表、文件、资料； （三）关注经营指标； （四）要求监管联络机构对有关事项作出专项说明； （五）组织与监管联络机构相关部门和人员座谈，深入开展调查研究。 第十五条 监管联络小组应当以监管联络机构为单位，按照一司一册的原则，建立监管联络档案，详细记录监管联络工作情况，在监管联络机构轮换或调整时，及时将有关档案进行移交。 监管联络小组应该认真填写《湖南保监局专业中介监管联络工作记录表》（见附表），详细记录每次监管联络活动情况，并存入监管联络机构档案中。 监管联络小组应于每年7月20日前提交上半年度监管联络工作情况报告，每年1月31日前提交上年度监管联络工作情况报告，对监管联络机构经营状况和风险情况做出评价估，提出监管工作建议。监管联络工作情况报告同时提交中介处处长室和非现场监管科。 第十六