外资银行金融监管体制比较研究.pdfVIP

比较视点 外资银行金融监管体制比较研究 □ 张道功 （九江学院 政法学院，江西 九江 332005 ） 摘要：由于世界各国和地区金融制度的形成不同，金融监管理论和方 年 月 日起， 卢森堡货币协会开始对所有的信贷机构实 1983 6 1 法各异，因而监管体制各有不同，各具特色，另外，合理选择和正确运用 施审慎监管。 按照监督主体的多少来分析，又可以分为一元化的 监管方式是金融监管机关实施有效监管的重要途径。 与市场经济发达国 独家监管型和多元化的多家监管型两种。前者在大多数发展中国 家相比，我国外资银行监管在理念、 目标、体制以及政策选择上还比较落 家和部分发达国家如英国、澳大利亚、比利时等较为多见；而后者 后，这是与我国转轨时期经济金融环境和现状相适应的，应不断完善和 又可进一步分为中央一线多元监管体制和中央、地方双线多元监 提升。 管体制两种，前一种如日本的大藏省和日本银行，德国的联邦银 关键词：外资银行；金融监管；金融监管体制 行监督局和德意志联邦银行； 后一种主要是一些联邦制国家，有 Aabstract ：Because of the theories and methods of fi 美国、加拿大等。 nancal supervisions are different,the structure of the 二、几种典型的金融监督模式比较 financial supervision system are not same in the coun - 1．英国模式：一元独家监管，“非正式管理” tries of the world,they each have specia l features . It is important to reasonable select the means of supervi - 英国兰银行负责对货币政策和银行体系的全面管理。尽管在 sion.Compared with developed countries,the foreign - 欧盟各国的中央银行中，英格兰银行的独立性较差，但却在银行 capital bank supervision in our country is behindhand 监督方面此比之他国家的中央银行拥有更大的灵活性。 长期以 in the principle,target,structure and policy selection 来，英格兰银行的监管风格被称之为“非正式管理”，其监管不是 relatively.The traditional supervision system can ’t 依据严密、正式的法律规则和监管制度，法律常由“习惯法”替代， adapt to the new situation,so it is imperative to build 金融监管机构与信货机构间的关系更多地使用“君子协定”或“道 a new system of financial supervision and improve it. 义劝说”原则来理顺，而不是采取强制性的命令方式。英格兰银行 Keywords ：Foreign -capital bank;Financal supervi - 凭借其“最后货款人”特权地位，可确保每个银行遵循其要求、而 sions; Structure of the financial supervision system 且由于英国金融市场集中于伦敦，英格兰银行的监管愿可迅速传 达于附近各大金融机构和银行界，其银行监管