2016年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案.docVIP

2006年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案) 1．赵先生打算购买股票型开放式基金，他了解到目前我国股票型开放式基金的管理费水平一般为( )。 A．0.25%～0.5% B．0.5%～1% C．1%～1.5% A．1.5%～2.5% [答案：C] 2．钱夫人是一个个人投资者，按照相关税收规定，她的投资收益中( )不能免税。 A．基金分红 B．基金的资本利得 C．股息和红利 D．国债利息 [答案：C] 3．正确的投资规划的步骤是( )。 A．客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价 B．客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价 C．证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价 D．客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择 [答案：C] 4．某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80%，他应属于( )客户。 A．进取型 B．保守型 C．中立 D．轻度进取型 [答案：B] 5．某普通年金计划持续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4%，则其终值为( )。 A．38506.90元 B．41649.06元 C．31200元 D．40047.90元 [答案：A] 6．小张手中有一些优先股，他从理财规划师处了解到( )不是优先股的特点。 A．约定股息率 B．认股优先权 C．受限制的表决权 D．受限制的流通权 [答案：B] 7．某客户想购买H股，H股是( )。 A．公司在香港注册，在香港上市的股票 B．公司在内地注册，在香港上市的股票 C．公司在海外任意国家或地区注册，在香港上市的股票 D．公司在香港注册，在香港以外的交易所上市的 [答案：B] 8．某股票市场价格为10元，预期每股收益为0.5元，并保持10%的增长速度，则其市盈率为( )。 A．10 B．30 C．20 D．18.18 [答案：C] 9．股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。上证180指数是( )。 A．按照180只成份股的股价算术平均工资值计算 B．180只成份股一旦确定就不再调整 C．市值加权权重指数 D．成份股实际上多于180只 [答案：C] 10．某投资者投资某股票，年初购买价格为12元，期间分红0.6元，年底以15元的价格卖出，则其收益率为( )。 A．30% B．25% C．20% D．5% [答案：A] 11．某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进人交易所主机后，撮合系统将按( )的原则进行自动撮合。 A．时间优先，价格优先 B．价格优先，时间优先 C．数量优先，价格优先 D．先进优先 [答案：B] 12．近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是( )。 A．停止上市，不能交易 B．可正常交易，只是风险警示标志 C．可正常交易，涨跌幅限制为5% D．只允许在每周五交易 [答案：D] 13．在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中( )不属于债券的基本要素。 A。票面利率 B．偿还期限 C．收益率 D．票面价格 [答案：C] 14．某客户想在证券交易所购买债券，他了解到在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为( )。 A．当日交割，次日交割，约定日交割 B．当日交割，普通日交割，约定日交割 C．当日交割，次日交割，普通日交割 D．当日交割，次日交割，后日交割 [答案：B] 15．某债券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，距下一付息日还有179天，如果每年计息按365天计算，则其利息应计为( )。 A．3.06元 B．2.94元 C．2.98元 D．3.02元 [答案：A] 16．如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是( )。 A．利率风险 B．信用风险 C．购买力风险 D．流动性风险 [答案：A] 资料一：某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买，为了更好的进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。 根据资料一回答下列问题。 17．契约型基金的最高权力机构是( )。 A．股东大会 B．投资决策委员会 C．董事会 D．持有人大会 [答案：D] 18．封闭式基金相对开放式基金会的特有投资风险是( )。 A．系统性风险 B．折价风险 C．流动性风险 D．基金选择风险 [答案：C] 19．投资于基金的基金会(FOF)是一种风险再分散的方式，但须承担额外的成本，这种成本主要指( )。 A．特殊服务费 B．双重管理费 C．销售服务费 D．机会成本 [答案：B] 20．目前投资于开放式基金需要缴纳的税收政策主要是( )。 A．对分红应缴纳个人所得税 B．对资本利得应缴纳个人所得税 C．认购或申购基金应缴纳印花税 D